A conformidade desempenha um papel enorme na indústria de blockchain relativamente jovem. Embora a tecnologia descentralizada seja uma melhoria em comparação com os sistemas de pagamento modernos, ela também introduz novos vetores de ataque para maus atores.
Exchanges, plataformas de negociação, protocolos DeFi e empresas de criptografia devem atender aos padrões de conformidade regulatória para combater os maus atores. Uma maneira de alcançar a conformidade é usar alguns dos melhores softwares de conformidade de criptografia em 2022.
1. Consensys Diligence
A Consensys Diligence é uma empresa de auditoria de segurança e contratos inteligentes de blockchain que ajuda as empresas a manter seus aplicativos descentralizados Ethereum. A empresa é contratada por mais de 100 empresas de blockchain e realiza mais de 10.000 análises por mês.
O produto Consensys Diligence permite que os desenvolvedores garantam que seu aplicativo Ethereum esteja pronto para ser lançado sem riscos de segurança. Isso protege os investidores, ajudando-os a evitar dApps potencialmente prejudiciais que agentes mal-intencionados podem explorar.
A Consensys revisa e verifica novamente todo o código de contrato inteligente para evitar riscos de segurança. Suas APIs verificam automaticamente o código do contrato inteligente e garantem que ele esteja protegido e fortalecido. Além disso, o software continua a escanear e analisar o código, permitindo a verificação contínua conforme os desenvolvedores alteram o código.
Características:
- Prepara os dApps Ethereum para lançamento escaneando o código em busca de vulnerabilidades
- Garante a verificação contínua do contrato inteligente à medida que os desenvolvedores alteram o código
- Avalia a lógica de negócios do contrato inteligente e analisa o risco potencial vectors
- Código auditado para jogos blockchain 0x, Tese e Horizon
Preço:
- Necessário contato para preço
2. Civic
As ferramentas de conformidade oferecidas pela Civic permitem que empresas de criptografia, protocolos DeFi, redes blockchain e NFTs atendam a todos os critérios necessários de KYC e AML.
A empresa agora se concentra na construção de uma identidade centrada no ser humano para construir um futuro mais conveniente e seguro.
Civic permite que você desbloqueie o Web3 com uma única identidade enquanto protege simultaneamente sua privacidade. Você pode conectar várias carteiras (de várias blockchains) e agregar todas as suas NFTs em um só lugar. Tudo isso é feito através da criação de um Civic Pass simples de usar.
O Civic impede que os maus atores interajam com os mercados NFT criando identidades online verificáveis e humanas. A identidade de cada pessoa é verificada, permitindo assim que Civic verifique a localização de alguém e determine se eles vêm de um país sancionado.
Características:
- Cria identidades humanas verificáveis na cadeia enquanto protege a privacidade
- Permite que os protocolos diferenciem entre bons e maus atores
- Permite que os usuários conectem todas as suas coleções de vários carteiras em um só lugar
Preço:
- Livre para usar
3. Blockpass
Blockpass é uma solução de conformidade KYC e AML projetada para blockchain e outros setores. A empresa está sediada na China e permite que os desenvolvedores de criptomoedas atendam a todas as diretrizes e requisitos regulatórios ao integrar novos usuários.
A Blockpass afirma fornecer a triagem KYC e AML mais barata e rápida em todo o mercado de criptomoedas. A empresa impede que bots e maus atores interajam com empresas de criptomoedas.
Ele também garante que todos os usuários atendam à conformidade com as regras de viagem do GAFI e permite que as empresas coloquem carteiras na lista de permissões e listas negras.
A Blockpass é parceira da Chainlink, LinkPool, Polygon, Cardano e muitos outros projetos de criptografia. Também foi destaque no The Times e na Forbes.
A plataforma também oferece tokens PASS. Os tokens de passe representam tokens de identidade usados em dApps que facilitam a garantia de reputação, prova de vitalidade, recompensas de fidelidade e certificação NFT.
Características:
- Facilita a conformidade rápida e barata com KYC e AML
- Parceria com muitos especialistas do setor
- Ajuda os participantes do mercado a cumprir as diretrizes das regras de viagem do GAFI
- Os tokens PASS permitem identidade incorporada, garantia de reputação, Prova de Vivência, certificação NFT e recompensas de fidelidade.
Preço:
- Livre para usar para indivíduos; as empresas devem entrar em contato com a empresa.
4. Elliptic
A Elliptic traz conformidade para ativos cripto realizando análises, certificação e treinamento de blockchain para empresas de criptomoedas, reguladores e instituições financeiras. A empresa ajuda a mitigar o crime financeiro, melhora o gerenciamento de riscos e ajuda as empresas a cumprir os padrões de conformidade.
A Elliptic é uma empresa sediada no Reino Unido que trabalhou com muitas entidades notáveis do setor, incluindo a Coinbase.
Seu software também avalia a exposição às criptomoedas, ajuda as empresas a navegar pelas carteiras de criptomoedas e as protege do risco de criptomoedas.
Eles fornecem análises de blockchain para mais de 500 ativos cripto e têm uma biblioteca de dados gigantesca que fornece informações precisas e acionáveis que ajudam a mitigar riscos e atender aos padrões de conformidade.
Características:
- Examina carteiras de criptomoedas para AML/CFT e risco de sanções
- Monitora transações de criptografia quanto a riscos de conformidade usando o Elliptic Navigator
- Realiza a devida diligência e avalia as empresas VASP para negócios risco
- Investiga ativos cripto e transações cripto
- Rastreia transações em todo o ecossistema blockchain
Preço:
Oferece uma demonstração gratuita, o preço dos serviços é fornecido após consulta.
5. Simplex
A Simplex oferece pagamentos criptográficos para empresas, bem como soluções de prevenção de fraudes. A plataforma permite que empresas de todos os tipos reduzam o risco de conformidade e permitam que seus clientes gastem e paguem com criptomoedas por vários bens e serviços. Simplex também é uma rampa de entrada e saída fiduciária que permite que os clientes comprem criptomoedas com cartões de crédito e débito.
Simplex é uma das maiores soluções de pagamentos criptográficos de terceiros. A empresa é líder do setor que ajuda milhões de pessoas a comprar e vender ativos digitais. A empresa é uma instituição financeira licenciada que aceita vários métodos de pagamento, incluindo Visa, MasterCard, SWIFT, SEPA e Apple Pay.
A plataforma suporta mais de 130 criptomoedas e mais de 115 moedas fiduciárias. Simplex é uma solução acessível globalmente em parceria com mais de 350 empresas e fornecedores.
Características:
- Oferece pagamentos criptográficos a fornecedores e usuários
- Funciona como uma rampa de entrada e de saída fiduciária
- Suporta centenas de criptomoedas e moedas fiduciárias
- Funciona com exchanges de criptomoedas conhecidas, incluindo Binance
- Combate a fraude exigindo verificação KYC e AML
Preço:
- Gratuito para pessoas físicas. As empresas que buscam a integração Simplex devem entrar em contato com a empresa.
6. Solidus Labs
O Solidus Labs é uma solução de vigilância comercial, monitoramento de transações e conformidade de inteligência de ameaças para empresas de criptografia. A empresa é parceira de muitas exchanges e negócios de criptomoedas, incluindo FTX US, Huobi Tech, Anchorage Digital, Bittrex e muitos outros.
Os serviços fornecidos pela Solidus Labs podem detectar e investigar qualquer manipulação de mercado realizada em mercados de criptomoedas. Os recursos incluem gerenciamento de conformidade, importação regulatória e alertas personalizados.
A Solidus Labs oferece seus serviços para exchanges de criptomoedas, criadores de mercado, fundos de hedge, exchanges descentralizadas e corretoras de criptomoedas.
Características:
- Realiza a vigilância comercial para combater a manipulação do mercado de ativos digitais
- Monitora as transações em tempo real para evitar fraudes e garantir a conformidade regulatória
- Oferece verificação de integração para varejo e clientes institucionais que desejam ingressar no espaço cripto
Preço:
- Oferece demonstração gratuita; serviços pagos requerem consulta pessoal
7. Coinfirm
A Coinfirm é uma empresa de análise de blockchain e compliance de criptomoedas que ajuda o mercado de criptomoedas a cumprir todas as regras regulatórias. A plataforma ajuda a criar uma economia blockchain mais segura e limpa para varejo e empresas.
A Confirm oferece várias ferramentas de conformidade que se intrometem em soluções de análise de blockchain e AML, com o objetivo principal de analisar o mercado para gerenciar o risco de conformidade.
A empresa monitora transações, carteiras e riscos de cluster monitorando ativos criptográficos usando sua ferramenta de análise de blockchain. Também realiza investigações de blockchain para rastrear ativos cripto e facilitar investigações forenses. A Coinfirm também ajuda as entidades de criptografia a atender aos padrões de conformidade e monitorar sua devida diligência.
Características:
- Permite que os clientes atendam aos padrões de conformidade para todas as regras AML e GAFI
- Monitora e rastreia transações em tempo real
- Ajuda as empresas de criptografia a cumprir a regra de viagem do GAFI orientações
Preço:
- As informações de preço são obtidas após consulta pessoal.
Qual é a importância das empresas de conformidade de criptomoedas?
As empresas de conformidade de criptomoedas ajudam as empresas a atender aos padrões KYC, AML e CTF. Alcançar a conformidade também significa impedir que clientes que não atendam a esses padrões utilizem os serviços prestados por esses negócios.
Digamos que eu seja um residente norte-coreano que lavou milhões de dólares em ativos roubados por meio de um misturador de criptomoedas.
Não apenas sou de um país sancionado, mas também estou tentando vender ativos cripto roubados por moeda fiduciária. Qualquer exchange com a qual eu interajo deve verificar se estou em conformidade com as leis regulatórias globais e me impede de vender esses ativos.
Infelizmente, o mercado de criptomoedas ainda é jovem. Os maus atores podem roubar ativos, hackear protocolos, manipular preços e realizar várias outras atividades criminosas.
É trabalho dos reguladores e empresas de inteligência criptográfica combater esses usuários e tornar o setor um lugar mais limpo e seguro para o investidor de varejo médio.
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