O Que é um Plano de Negociação e Como Criar um?

Como alguém novo na negociação, pode ser bastante confuso como começar. Eu recomendaria que todos os novos investidores lessem o guia para negociação forex para iniciantes antes de pensarem em elaborar seu primeiro plano de negociação. Se você já tem, o próximo passo é entender o que é um plano de negociação e como criar seu plano de negociação. Alguns traders experientes podem ainda não utilizar totalmente um plano de negociação, portanto, este artigo também pode beneficiá-los e ajudá-los a aumentar sua proficiência no mercado.

Se você vai começar negociação forex, negociação de índice, ou negociação CFDs de criptomoeda, um plano de negociação é essencial para iniciar sua jornada no caminho certo. Este artigo seguirá um processo de 4 etapas que ajudará os novos traders a entender o quão importante um plano de negociação pode ser e quais diferentes aspectos eles precisarão considerar. Em primeiro lugar, vamos descobrir exatamente o que é um plano de negociação.

O que é um plano de negociação?

Um plano de negociação é um processo estratégico para os investidores seguirem ao identificar e negociar em um mercado específico. Há um conjunto de variáveis ​​que um plano de negociação inclui, como metas, risco, estratégia e gerenciamento de negociação.

O plano de negociação deve ser criado e usado por uma única pessoa, mas é uma boa ideia entender como outros traders abordam seus planos. Alguns traders têm atitudes diferentes sobre a maneira como abordam o risco e o capital, orientando a tomada de decisões e o processo de seu plano.

Como criar um plano de negociação usando um processo de 4 etapas

• Etapa 1: Por que preciso de um plano de negociação?
• Etapa 2: metas e gerenciamento de riscos
• Etapa 3: a estratégia do plano de negociação
• Passo 4: Entradas comerciais e gestão comercial

Por que preciso de um plano de negociação?

A pergunta comum frequentemente feita é por que alguém precisaria de um plano de negociação. Para exemplificar sua importância, aqui está um exemplo.

Exemplo de plano de negociação

Imagine abrir um negócio – digamos, um café. Em vez de selecionar um local aleatoriamente, a abordagem padrão provavelmente seria elaborar um plano de negócios com as seguintes considerações:

• Pesquisa aprofundada do ambiente de mercado
• O que a concorrência está fazendo
• Qual é o ponto de venda exclusivo e como obter uma vantagem no mercado
• A análise de custo-benefício de administrar o café
• Várias opções de financiamento para começar

Definitivamente, há muito mais, mas, para resumir, há muito o que fazer antes que a primeira xícara de café seja vendida.

Quando se trata de iniciar um negócio, desenvolver um plano que sirva de estrutura é visto como essencial. No entanto, na negociação, infelizmente existem muitos traders que pensam que não é necessário ter um plano de negociação, apesar dos inúmeros benefícios!

Identificar os resultados esperados e definir metas realistas

Primeiro, um plano de negociação apresentará ao trader a questão de por que ele está negociando em primeiro lugar. É fundamental saber a resposta, pois isso ajudará a determinar o resultado esperado desse esforço. Por exemplo, haverá alguns que querem ganhar a vida com o comércio para ajudar sua situação financeira, enquanto outros o consideram um hobby para obter uma renda extra.

Qualquer que seja a visão que você adote, não há resposta certa ou errada! Mais importante ainda, o plano de investimento existe para ajudar o comerciante a perceber o que é exatamente o que eles querem do mercado, para que metas realistas possam ser definidas.

Assim, um plano de negociação deve ser tratado como um roteiro pessoal, que delineia todos os objetivos que se deseja alcançar. Enquanto os amadores podem ficar satisfeitos com algumas centenas de dólares por mês, haverá outros que podem esperar muito mais. O roteiro do hobby provavelmente será centrado em obter uma renda extra enquanto trabalha para aumentá-la constantemente. Outros podem aspirar a se tornar traders profissionais e, portanto, terão objetivos maiores, o que torna crucial ter um plano detalhado e uma visão clara para alcançá-lo.

Portanto, todo trader se beneficiará de ter um plano de negociação, independentemente da habilidade ou nível de interesse, pois torna mais fácil identificar que tipo de trader é, o que determina qual tolerância ao risco e estratégia se adequam melhor a eles.

Evitando armadilhas emocionais

O segundo benefício de um plano de negociação é que ele pode trazer ordem e estrutura para sua negociação. A negociação pode ser estressante e emocional às vezes. Isso acontece com os traders o tempo todo e resulta em uma reação exagerada e uma negociação puramente baseada em emoções, em vez de fatos e números. Embora ter um plano de negociação não negue isso totalmente, ser organizado dará ao trader uma visão mais clara do que ele está procurando no mercado.

Como resultado, isso reduz a probabilidade de acabar com perdas devido a impulsividade negociação de vingança. Além disso, um plano de negociação facilita muito a análise dos resultados do trader. Imagine operar sem uma estratégia clara e confiar na intuição de qual é a melhor jogada. A estratégia envolvida irá flutuar descontroladamente, mudando constantemente de negociação padrões de continuação e reversão no gráfico horário, para escalpelar o dólar australiano em um gráfico de cinco minutos ou negociar com as notícias.

Embora uma análise estatística do desempenho possa ser realizada, os resultados não fornecerão informações valiosas devido à frequência com que a pessoa pula de um sistema de negociação para outro em tão pouco tempo.

Por outro lado, ao desenvolver um plano estratégico conciso e cumpri-lo por um tempo, só então um trader será capaz de analisar efetivamente seu desempenho e reunir informações valiosas para ajudá-lo a melhorar como trader.

Que tipo de trader é você?

Por fim, um plano de negociação ajudará você a identificar quais são suas preferências de negociação. Você se sente mais confortável negociando a curto prazo ou prefere negociações de médio a longo prazo? Entender qual estilo é mais adequado para cada indivíduo permite que os traders aprendam mais sobre seu apetite ao risco. Não é necessário saber a resposta imediatamente e as preferências podem mudar com o tempo. Portanto, esta é uma situação em que um conta de negociação de demonstração pode ser muito útil, pois um trader pode praticar sem usar dinheiro real.

Compreender o próprio perfil de risco é fundamental para negociar, pois todos têm abordagens diferentes. Alguns assumem riscos natos e, quando ouvem a palavra “risco”, começam a associá-la a “oportunidade”. No entanto, existem outros que são mais avessos ao risco e preferem limitar os riscos ao nível mais baixo possível. Conhecer e entender o próprio nível de risco permitirá que cada trader ajuste suas técnicas de gerenciamento de risco de acordo.

Além disso, isso ajuda a identificar outras características pessoais que podem tornar um indivíduo um trader de sucesso; em outras palavras, conhecendo sua borda como cada estilo de negociação é definido pelas próprias forças e fraquezas de cada indivíduo.

Como um plano de negociação ajuda no desempenho comercial?

Simplificando, um plano de negociação ajuda a identificar os resultados esperados, definir metas realistas e compreender um perfil de risco, que por sua vez determina uma estratégia e estilo de negociação. Isso auxilia na eliminação das armadilhas emocionais que podem surgir durante a negociação.

No entanto, criar um plano de negociação é apenas o primeiro passo. O próximo passo é a avaliação. É fundamental observar que um trader deve analisar de forma constante cada negociação individual realizada e seus resultados subsequentes com atenção. O plano foi seguido e, se não foi, por quê? A frequência da avaliação varia de trader para trader. Traders intradiários devem fazer uma revisão diária de suas negociações, enquanto traders de longo prazo podem considerar suficiente fazer uma revisão semanal.

Ter um plano de negociação também permite que um indivíduo rastreie se houve melhorias. Após cada análise do desempenho do trader, eles podem identificar onde as coisas deram certo ou errado. Ninguém pode ser um trader perfeito, pois as perdas fazem parte do jogo. No entanto, analisando constantemente o desempenho, os erros e as fraquezas podem ser eliminados ou reduzidos, enquanto as sequências de vitórias podem ser capitalizadas.

Agora que você compreende por que e como um plano de negociação é benéfico, é hora de colocar isso em ação e começar a construir a base de um plano de negociação na etapa 2, definindo metas e implementando técnicas de gerenciamento de risco.

Objetivos e gerenciamento de riscos

Qualquer plano estratégico precisa ter um conjunto de resultados a serem alcançados. Ao definir essas metas e preparar-se com o gerenciamento de riscos, o processo de seguir o plano fica mais claro.

Um plano de negociação é estático?

É importante mencionar novamente que um plano de negociação é um documento pessoal. Não existe uma maneira correta ou incorreta de criar um. Ele deve cobrir pelo menos alguns tópicos importantes, mas a estrutura e o estilo do plano de negociação dependem das preferências de cada trader.

Portanto, o conteúdo deste artigo deve ser considerado apenas como exemplos que podem ajudar no processo de criação de um plano de negociação. Além disso, lembre-se de que um plano de negociação muda continuamente, pois você pode mudar para uma estratégia diferente ou aumentar/diminuir seu apetite pelo risco. Um plano de negociação não é algo que é escrito uma vez e depois deixado em sua forma original.

Definir metas no plano de negociação

O primeiro passo de todo plano de negociação é definir metas a serem alcançadas. Deve explicar qual é o propósito por trás da negociação e o que um indivíduo deseja alcançar com ela. Alguns traders têm um certo número em mente – como uma certa porcentagem de retorno por mês.

Outros preferem não ter metas numéricas específicas, mas sim avaliar seu desenvolvimento geral como investidor. Novamente, não há método correto ou errado aqui. Todo trader deve usar o que se sentir mais confortável. Declarar o motivo de estar neste negócio e quais são os objetivos ajudará a focar no quadro geral e servirá como um lembrete de por que o trader está investindo tanto tempo e esforço para se tornar um profissional de sucesso.

Adoção de medidas de gerenciamento de risco

A segunda parte é toda sobre gerenciamento de riscos. Para simplificar, vamos supor que o exemplo a seguir gira em torno de uma única estratégia de negociação. Na figura abaixo, existem alguns critérios de gerenciamento de risco listados. A primeira é sobre definir o risco máximo que um trader está disposto a assumir por negociação e envolve o cálculo da porcentagem antes que uma ordem seja executada.

Para evitar overtrading, pode ser prudente definir um máximo de negociações a serem realizadas em um único dia. Um limite pode ser definido definindo o número máximo de perdas consecutivas antes que a negociação seja interrompida. Para detalhar, caso haja um evento com mais de três perdas consecutivas, siga a regra dos 3R. Este é um acrônimo para Descansar, Reconsiderar, e Reiniciar.

Aqui está um exemplo de tabela de gerenciamento de risco:

Nesta tabela hipotética, cada linha representa um trade individual. Os campos incluem:

1. Trade: Número do trade.
2. Tamanho da Posição: O tamanho da posição em lotes.
3. Stop Loss (em pips): A distância em pips entre o preço de entrada e o nível de stop loss.
4. Risco por Trade (%): A porcentagem do capital que você está disposto a arriscar em cada trade.
5. Risco em Dinheiro ($): O valor em dólares que você está arriscando em cada trade.
6. Tamanho da Conta ($): O tamanho da sua conta de negociação.
7. Risco Máximo por Dia (%): A porcentagem máxima do seu capital que você está disposto a arriscar em um único dia.

A regra dos 3R

O objetivo do método 3R é ajudar o trader a se acalmar e evitar negociações emocionais. Depois de uma série de derrotas consecutivas, é natural ficar chateado e ter vontade de compensar as perdas o mais rápido possível. Infelizmente, isso pode resultar em perdas ainda maiores. Se a regra dos 3Rs for seguida, haverá tempo para pensar no que deu errado e voltar a olhar o mercado com objetividade, em vez de ter percepções distorcidas.

Existe outra abordagem para a regra 3R, que é para um rebaixamento máximo. Esta é a maior perda que um trader está disposto a tolerar. É importante observar que isso não se destina a cada comércio, mas em geral. Por exemplo, em uma situação em que um trader pode ter uma queda de 5% em sua conta, ele pode querer descansar por pelo menos 48 horas e analisar exatamente o que deu errado. É fácil negociar demais e ficar emocionado se houver falta de perspectiva clara e regras em vigor.

Lembre-se de que os números da tabela acima servem apenas como exemplo. Um trader ativo que tem, por exemplo, 20-30 transações por dia pode não ver três negociações consecutivas como um problema importante. Um day trader pode estar olhando para um número maior de negociações. No entanto, para alguém que negocia fora do gráfico diário e tem apenas algumas negociações por mês, três perdas consecutivas podem ser consideráveis. Portanto, todo trader precisa definir seu próprio nível de risco empreendido.

Calculando a relação risco-recompensa

Finalmente, há a relação risco-recompensa mínima. É quando um trader decide parar e receber ordens de lucro antecipadamente, o que é muito simples de calcular. Alguns traders definem sua relação risco-recompensa mínima como 1:1. Isso significa que se eles estão pensando em abrir uma negociação que – de acordo com sua análise – pode gerar 60 pips de lucro potencial, eles também não estão dispostos a arriscar mais de 60 pips. Se a negociação exigir uma parada maior, o trader pode decidir não aceitar a negociação. A ideia por trás disso é não arriscar mais do que o retorno esperado.

Metas e gerenciamento de risco são essenciais para ter um plano de negociação forte. Na próxima etapa, cobriremos mais áreas necessárias para construir um plano de negociação, incluindo a estratégia do plano de negociação.

A estratégia do plano de negociação

É importante para um trader garantir que sua estratégia seja a mais detalhada possível. Embora algumas partes possam ser discricionárias e difíceis de definir, a regra geral a seguir é incluir o máximo de detalhes possível.

Vantagem de um trader

Cada trader deve tentar identificar sua própria vantagem. Isso pode ser um conjunto de habilidades que o trader possui. Por exemplo, alguns comerciantes podem ter um curto período de atenção, mas são rápidos com números e podem lidar com o estresse da negociação intradiária extremamente bem. Considerando que um comerciante com um estilo de negociação diferente pode não ser capaz de funcionar de forma eficiente neste tipo de ambiente, mas pode ser um estrategista habilidoso que sempre pode ter uma visão geral do cenário.

Para traders iniciantes, é especialmente importante identificar quais habilidades eles podem ter e adaptar a estratégia de negociação de acordo com a personalidade de cada indivíduo, e não o contrário.

Como é uma estratégia de negociação básica?

• Exemplo 1: Compre se a média móvel de 5 dias ultrapassar a média móvel de 20 dias e o RSI estiver abaixo de 70.
• Exemplo 2: Venda se a média móvel de 5 dias cair abaixo da média móvel de 20 dias e o RSI estiver acima de 30.

Este é um exemplo simplificado que contém dois dos indicadores técnicos mais populares. O trader que usa essa estratégia pode ver o cruzamento da média móvel como um sinal de que o momento está crescendo – seja para cima ou para baixo. Eles podem ter adicionado o RSI (Relative Strength Indicator) como um filtro adicional, pois o trader deseja evitar comprar um par de moedas quando o RSI está mostrando condições de sobrecompra ou vender um par de moedas quando o indicador está mostrando condições de sobrevenda.

Eles podem até ter a ideia de adicionar mais indicadores para evitar negociações em um ambiente de baixa volatilidade, como o Average True Range (ATR) ou o Bollinger Bands.

A lógica por trás disso pode ser a seguinte: o cruzamento 5-20 DMA pode sinalizar que a tendência atual pode se estender ainda mais à medida que o momento está se acelerando. No entanto, o trader não deseja negociar em um ambiente de baixa volatilidade, pois isso pode diminuir a qualidade dos sinais.

O exemplo acima mostra uma visão muito simplificada de como pode ser uma estratégia de negociação. No entanto, existem outros requisitos para um comerciante tomar nota.

Esboço de uma estratégia de negociação

O esboço de uma estratégia de negociação consiste nas seguintes áreas:

1. Lógica – (o pensamento por trás da estratégia e por que você acha que funcionará)
2. Objetivos – (suas metas)
3. Características – (por exemplo, você decide que deseja negociar apenas durante o pregão asiático, pois seus testes mostraram que a estratégia tem o melhor desempenho naquela hora do dia)
4. Regras de Gestão de Risco
5. Regras de entrada – (quando entrar em uma negociação)
6. Regras de Gestão de Negociações – (stop loss e/ou take profit – fixo ou móvel)
7. Regras de saída

Muito poucos traders encontram a estratégia certa imediatamente. A maioria gastará uma quantidade significativa de tempo testando várias estratégias em um ambiente de demonstração e/ou backtesting. Mesmo que um trader chegue ao ponto em que encontra uma estratégia que tem resultados promissores e parece certa, é improvável que ele permaneça com essa estratégia exata por um longo período de tempo. Os mercados financeiros estão em constante evolução, então os traders também devem fazer mudanças.

Entrada comercial e gestão comercial

Para a última etapa deste processo, discutiremos três tópicos importantes:

• Entrada comercial
• Gestão comercial
• Análise de negociação

entrada comercial

A forma como um trader gerencia suas entradas comerciais dependerá principalmente de seu estilo de negociação. Os cambistas não terão muito tempo para planejar e tomarão muitas decisões intuitivas. Isso é diferente para as pessoas que usam uma estratégia de negociação de swing, pois podem acabar nunca usando ordens de mercado e, em vez disso, confiar apenas em ordens limitadas. Tal como acontece com o plano de negociação, não existe uma forma correta ou incorreta de entrar em uma negociação – muito depende do estilo de negociação e da estratégia de cada trader.

No entanto, pode ser benéfico definir cuidadosamente os critérios de entrada e adicionar filtros. Você pode começar definindo seu sinal de negociação, entrada de negociação e regras adicionais, se necessário.

Um exemplo simplificado pode ser assim:

• Sinal de negociação: compre se a média móvel de 5 dias cruzar acima da média móvel de 20 dias e o RSI estiver abaixo de 70.
• Entrada na negociação: compre na próxima vela aberta após o cruzamento.

Exemplos de Regras Adicionais:

• Entre na negociação apenas durante o pregão europeu (por exemplo, se a estratégia tiver sido estatisticamente comprovada como mais bem-sucedida durante este pregão)
• Só entre no comércio se não houver feriado importante em um dos países onde as moedas são emitidas (por exemplo, evitando o iene japonês durante os feriados japoneses)

Gestão comercial

Os cambistas podem precisar gerenciar suas negociações com muita discrição, mas, em geral, a falta de regras adequadas de gerenciamento de negociações pode levar a decisões emocionais, como fechar uma negociação muito cedo ou adicionar posições perdidas.

O método mais simples é adicionar um stop fixo e receber uma ordem de lucro no momento em que você está abrindo uma negociação. Se você perceber que o mercado mudou e o motivo para entrar no negócio não é mais válido, você pode decidir fechá-lo mais cedo. No entanto, para iniciantes, pode ser difícil, pois podem acabar fechando as negociações muito cedo. Na pior das hipóteses, o trader pode constantemente obter lucros muito cedo, mas deixar as posições perdedoras em execução na esperança de que o mercado volte a seu favor novamente.

Portanto, os iniciantes podem achar mais fácil definir os níveis de stop e take profit com antecedência e cumpri-los. Se você for parado com muita frequência, precisará revisar onde coloca seus pedidos e/ou se sua estratégia ainda está funcionando corretamente.

Análise comercial

A diário de negociação pode ser um bom complemento para um plano de negociação. Lá, você pode registrar todas as suas negociações e adicionar comentários – por exemplo, o que deu certo ou o que deu errado. Com o tempo, você pode descobrir informações valiosas e aprender com suas observações constantes.

Ao analisar uma negociação, você deseja observar como entrou em uma negociação, como a gerenciou e como foi fechada (manualmente ou acionada por uma ordem stop/take profit). Além disso, você deseja identificar se fez algum erros de negociação ou quebrou suas próprias regras de negociação. No entanto, não se concentre apenas nas partes negativas – é importante anotar também o seu sucesso, pois você pode aprender coisas novas e utilizá-las para melhorar sua estratégia.

É melhor revisar suas negociações e atualizar o diário durante os períodos mais tranquilos. Por exemplo, se você negociar durante a sessão europeia, poderá fazê-lo após o encerramento da sessão.

Para resumir:

• Determinar uma entrada comercial deve ajudá-lo a identificar as condições certas para entrar em uma negociação de acordo com suas próprias regras.
• O gerenciamento de transações pode impedir que os traders tomem decisões emocionais e fechem negociações muito cedo ou muito tarde.
• A análise comercial é uma maneira eficiente de identificar seus pontos fracos e desenvolver seus pontos fortes.

Agora que você elaborou seu próprio plano de negociação pessoal, é hora de monitorar as condições do mercado e começar a atingir suas metas de negociação.