Escolher uma Corretora Forex: Guia Completo

Escolher uma corretora forex é uma decisão crucial que pode determinar o sucesso ou fracasso de seus investimentos em moedas. Antes de tomar essa decisão, é fundamental entender que tipo de investidor você é e quais são seus objetivos. Cada corretora forex tem suas próprias vantagens e desvantagens, e é essencial considerar fatores como regulamentação, segurança e taxas de transação.

Os recursos de segurança variam entre as corretoras. Algumas oferecem autenticação em duas etapas para proteger suas contas contra hackers. No entanto, nem todas as corretoras são regulamentadas, e os traders devem ter cuidado com empresas não regulamentadas. Além disso, as corretoras diferem em suas plataformas, valores mínimos de conta e taxas de transação.

Antes de entrar em uma plataforma de negociação, é recomendável criar um orçamento para sua vida de investimento. Descubra quanto você gostaria de investir, quanto está disposto a pagar por taxas e quais são seus objetivos. Há muitos fatores a serem explorados ao escolher a plataforma certa para você. Certifique-se de levar o máximo em consideração possível antes de se envolver.

Compreendendo Pares de Moedas Forex

Antes de se inscrever para uma conta, é importante conhecer os fundamentos da negociação forex de pares de moedas a pips e lucros e além. Um par de moedas compara o valor de duas moedas por meio de uma relação. A primeira moeda é conhecida como base e é sempre uma. A segunda moeda é a moeda de cotação e exibe por quanto você pode trocá-la. Uma cotação “EUR/USD 1,23000” significa que você pode trocar um euro por US$ 1,23.

Cada proporção é cotada em duas a cinco casas decimais e também vem em uma versão invertida, que cria um novo par de moedas que se move na direção oposta. Para seguir nosso exemplo, EUR/USD mede o valor do euro em relação ao dólar americano, enquanto USD/EUR mede o valor do dólar americano em relação ao euro. Portanto:

• Se EUR/USD = 1,25000/1,00 = 1,25000
• Então USD/EUR = 1,00/1,25000 = 0,80000

Historicamente, os comerciantes em diferentes países assumiram posições longas e curtas com sua moeda local na parte inferior (a moeda de cotação), mas isso mudou depois que a popularidade do forex disparou no início desta década. Agora, a maioria dos participantes em todo o mundo negocia o par de moedas com o maior volume. A versão mais popular provavelmente também carrega um spread de compra/venda mais estreito, reduzindo os custos de negociação.

Os comerciantes de Forex ganham dinheiro em posições compradas em EUR/USD quando a relação sobe e perdem dinheiro quando desce. Por outro lado, os traders ganham dinheiro com posições curtas de EUR/USD quando a relação cai e perdem dinheiro quando sobe. Embora os corretores possam oferecer dezenas de pares de moedas, quatro pares principais atraem enorme interesse comercial:

• EUR/USD: o euro e o dólar americano
• USD/JPY: o dólar americano e o iene japonês
• GBP/USD: a libra esterlina britânica e o dólar americano
• USD/CHF: o dólar americano e o franco suíço

Pips e Lucros

As cotações de Forex exibem duas proporções, um preço de venda mais alto e um preço de oferta mais baixo. As duas últimas casas decimais são geralmente desenhadas em letras muito grandes, com o menor incremento de preço chamado de pip (porcentagem em pontos).

Lucros e perdas são calculados pelo número de pips obtidos ou perdidos após o fechamento da posição. Todas as posições começam com uma pequena perda porque os traders precisam comprar ao preço pedido e vender ao preço bid, com a distância entre os dois números chamada de spread.

Este é um procedimento operacional normal porque a maioria dos corretores forex não cobra comissões ou taxas para a execução do comércio, em vez disso, conta com o spread de compra/venda como sua principal fonte de renda. Os principais pares de moedas geralmente exibem spreads mais estreitos do que os pares menores, mas muitos corretores agora oferecem spreads fixos, o que significa que eles não se expandem e contraem em reação às condições do mercado, mesmo que seja uma vantagem para você.

Os traders precisam escolher tamanhos de lote para suas posições forex. Um lote representa o menor tamanho de negociação disponível para o par de moedas. 100.000 unidades são consideradas um lote padrão de 100k ao negociar o dólar americano e costumava ser a menor posição permitida por muitos corretores forex. Isso mudou com a introdução de minilotes de 10.000 unidades (US$ 10.000 ao negociar em USD) e microlotes de 1.000 unidades (US$ 1.000 ao negociar em USD).

Quanto maior o tamanho da unidade, menos pips são necessários para obter lucro ou prejuízo. Você pode ver como isso funciona no exemplo a seguir, no qual ambas as negociações obtêm o mesmo lucro.

• Um pip padrão de EUR/USD = 0,00001
• Você “ganha” 1 pip ao comprar $100.000 EUR/USD a 1,23000 e vender a 1,23001
  • (0,00001/1,23000) x 100.000 = $8,10 por pip x 1 pip = $8,10 de lucro
• Você “ganha” 10 pips ao comprar $10.000 EUR/USD a 1,23000 e vender a 1,23010
  • (0,00001/1,23000) x 10.000 = 81 centavos por pip x 10 pips = $8,10 de lucro

Claro, a espada corta nos dois sentidos porque uma negociação longa ou curta com um grande tamanho de unidade se movendo contra você gerará perdas mais rapidamente do que uma negociação com um pequeno tamanho de unidade. Isso significa que é importante estudar sua nova busca em detalhes antes de entrar com dinheiro real e desenvolver habilidades de gerenciamento de risco que incluem dimensionamento correto de posição, períodos de retenção e técnicas de stop loss. Calculadoras de pip gratuitas, amplamente disponíveis na Internet, podem ajudar tremendamente nessa tarefa.

Tabela Explicativa

O que é “Margem”?

Novas contas forex são abertas como contas de margem, permitindo que os clientes comprem ou vendam pares de moedas com um tamanho total de negociação muito maior do que o dinheiro usado para financiar a conta. Muitas corretoras normalmente permitem que os indivíduos abram contas de $100 a $500, oferecendo margem de até 50:1, fornecendo alavancagem significativa, que é outra maneira de dizer que o tamanho da sua negociação será maior do que o saldo atual da conta.

Uma conta de $500 em uma corretora de margem de 50:1, por exemplo, permite que o trader forex faça apostas longas e curtas de até $25.000, ou 2,5 vezes o tamanho do mini lote. A alavancagem pode ser arriscada, com o poder de liquidar as contas da noite para o dia, mas uma margem alta faz sentido porque as moedas tendem a se mover lentamente em tempos de calmaria e carregam pouco risco de inadimplência, o que significa que é improvável que o dólar ou o euro cheguem a zero.

Mesmo assim, a volatilidade cambial pode escalar para níveis históricos durante os períodos de crise, como a selvagem libra esterlina e giros do euro em 2016, depois que os britânicos votaram para deixar a União Europeia. Ao contrário das corretoras de valores, as corretoras forex não cobram juros pelo uso de margem, mas as posições mantidas overnight incorrerão em créditos ou débitos de rolagem, determinados pela relação entre as taxas de juros das moedas que compõem o par.

O valor total da negociação determina o crédito ou débito neste cálculo, não apenas a parcela sobre o saldo da conta. No nível mais simples, o trader será pago todas as noites ao manter uma posição longa na moeda com juros mais altos e pagará todas as noites ao manter uma posição longa na moeda com juros mais baixos. Inverta esse cálculo ao vender a descoberto.

Dicas para Escolher uma Corretora Forex

Leve o seu tempo ao procurar uma corretora forex confiável para certificar-se de que seu dinheiro e negócios serão tratados de forma adequada. A segurança de seus fundos e informações privadas é mais importante do que qualquer outra consideração quando você abre uma conta forex porque as corretoras podem ser hackeadas ou ir à falência.

Antes de dar dinheiro a uma corretora, revise seus procedimentos de financiamento e retirada. Alguns exigem longos períodos de espera até que você possa negociar quando financia por meio de cheques ou transferências eletrônicas, enquanto outros cobram taxas pesadas quando você retira fundos ou fecha a conta.

O encerramento de contas, em particular, pode ser estressante quando um corretor o obriga a preencher longos formulários, responder a pesquisas ou falar com um representante tentando fazê-lo mudar de ideia. Também pode levar até uma semana ou mais para recuperar seu dinheiro de operações menos respeitáveis.

O atendimento ao cliente deve fornecer acesso fácil às mesas de ajuda e negociação por meio de chat, telefone e e-mail. Procure cobertura 24 horas por dia, 6 dias por semana, o que significa que você pode entrar em contato com a corretora qualquer hora entre a tarde de domingo e a tarde de sexta-feira.

Antes de financiar a conta, teste a velocidade da corretora em responder às suas perguntas abrindo a interface de chat e ligando para o número de telefone para ver quanto tempo você tem que esperar pela resposta de um representante do cliente.

Plataformas de Negociação Forex

Os pares de moedas são precificados por meio do mercado interbancário, um sistema de comunicação usado por grandes bancos e instituições financeiras, mas sem uma bolsa central como a NASDAQ ou a Bolsa de Valores de Nova York. As corretoras de forex seguem essas transações, mas não são obrigados a oferecer aos clientes o melhor lance ou pedido interbancário e podem exibir intencionalmente spreads mais amplos com preços menos favoráveis, aumentando os lucros quando concluem essas negociações por meio do sistema.

Clientes em potencial podem verificar conflitos de interesse revisando os procedimentos de execução comercial no site da corretora. Especificamente, descubra se o corretor ha uma mesa de negociação que faz um mercado, assumindo o outro lado da negociação de um cliente.

Uma corretora mais confiável publicará cotações diretamente do sistema interbancário por meio de um provedor de liquidez no atacado ou rede de comunicações eletrônicas (ECN) que lida com as transações reais de compra e venda. Estas são empresas terceirizadas com conexões diretas com o sistema profissional.

Os traders de Forex abrem e fecham posições por meio do software de negociação do corretor, que deve incluir uma mistura de plataformas independentes, baseadas na web e móveis. O MetaTrader emergiu como o padrão da indústria para software autônomo nos últimos anos, fornecendo um conjunto robusto de recursos que inclui cotações em tempo real, gráficos de preços, notícias, pesquisas e listas de observação personalizáveis. A plataforma MetaTrader foi desenvolvida pela MetaQuotes Software Corporation, com sede em Chipre.

A negociação baseada na Web oferece uma alternativa ao software independente, mas geralmente tem menos recursos, exigindo que os titulares de contas acessem outros recursos para concluir suas estratégias de negociação. Os aplicativos móveis fornecem a maior conveniência, mas menos sinos e assobios em um design enxuto que geralmente permite negociação com um ou dois cliques.

É melhor usar o software autônomo com todos os recursos sempre que possível, economizando a experiência móvel para aqueles momentos em que você estiver longe de sua mesa de operações. A maioria dos corretores forex oferece contas de demonstração que permitem que clientes em potencial vejam a interface da web e as plataformas móveis independentes, permitindo-lhes negociar pares forex com dinheiro fictício.

Este software exibe as mesmas cotações, gráficos e listas de observação do sistema real, portanto, é um recurso inestimável para examinar a qualidade do preço de compra/venda do corretor. Desconfie se o corretor não oferecer uma conta demo porque pode estar usando uma plataforma inferior ou desatualizada.

Coloque várias dessas contas lado a lado com cotações em tempo real de um grande site financeiro e você descobrirá rapidamente quais corretoras forex estão oferecendo os melhores preços de compra e venda em condições normais de mercado. Se possível, dê uma segunda olhada logo após uma decisão de taxa do Federal Reserve ou outros eventos de movimentação do mercado para ver como os pares de moedas se movem em condições altamente voláteis.

Tipos de Entrada de Pedidos

A tela de execução de negociação na conta demo oferece uma tonelada de informações úteis. Procure por uma variedade de tipos de entrada comercial e ordens de parada, bem como disposições de segurança que podem incluir perdas de parada garantidas e fechar todas as ordens. Muitos desses métodos de roteamento de ordens são projetados para proteger o trader contra derrapagem excessiva, que denota a diferença entre o preço de execução esperado e o real.

Os seguintes tipos de ordens devem ser o requisito mínimo para qualquer corretora que você escolher:

• Ordens de mercado: a ordem será executada imediatamente ao melhor preço disponível. Isso pode incorrer em derrapagem excessiva em mercados em movimento rápido, executando centavos ou dólares fora do preço de compra, ou venda listado no momento da entrada.
• Ordens de parada: envie uma ordem de compra ou venda condicional que se transforme em uma ordem de mercado no preço de entrada escolhido.
• Ordens limitadas: envie uma ordem de compra ou venda condicional que só pode ser preenchida ao preço de entrada, ou melhor.
• Ordens stop-limit: envie uma ordem de compra ou venda condicional com dois preços, stop e limit. A ordem se transforma em uma ordem limitada ao preço stop escolhido, sendo preenchida apenas até o preço limite. A ordem será cancelada automaticamente se a cotação ultrapassar o preço limite sem ser preenchida.
• Paradas de perdas garantidas: envie uma ordem com garantia de atendimento nos parâmetros solicitados, desde que a cotação passe por esse preço.
• Fechar tudo: envie uma ordem para fechar todas as posições abertas com os melhores preços disponíveis. Isso pode incorrer em derrapagem excessiva em condições de mercado em rápida evolução.

A Corretora Forex Oferece Educação e Ferramentas de Negociação?

Corretoras confiáveis oferecem uma variedade de recursos para que os clientes tomem decisões mais inteligentes e melhorem suas habilidades de negociação. Procure uma seção educacional no site com diversos webinars e tutoriais sobre os fundamentos dos mercados forex, pares de moedas populares e forças de mercado que geram pressão de compra ou venda.

Esses materiais devem incluir informações detalhadas sobre como os bancos centrais afetam os mercados de câmbio quando aumentam ou diminuem as taxas de juros e como os comerciantes podem se preparar para esses eventos periódicos. A seção educacional também deve fornecer instruções sobre as plataformas de negociação da corretora, pares de moedas e tipos de ordens de mercado.

Procure vídeos, manuais ou outros tutoriais que mostrem como criar listas de observação personalizadas, configurar gráficos técnicos e exibir telas de cotação fáceis de ler. Esses materiais instrucionais também devem explicar como acessar notícias e pesquisas diretamente das plataformas, para que você não precise navegar na Internet em busca de informações.

Extensas ferramentas de pesquisa e análise econômica devem destacar os pares de moedas que podem oferecer as melhores oportunidades de lucro a curto prazo. Esta seção deve oferecer comentários gratuitos de terceiros e informações de especialistas do setor, bem como notícias em tempo real e webinars ao vivo. Procure pesquisas que abranjam o mundo em vez de apenas os mercados locais e forneçam um calendário econômico diário abrangente que lista todos os lançamentos econômicos que movimentam o mercado em todo o mundo.

A negociação social ganhou enorme popularidade nos últimos anos e agora está disponível nas corretoras mais respeitáveis. Esse recurso permite que os titulares de contas interajam entre si por meio de um hub social, compartilhando ideias de negociação, estratégias e insights. Alguns hubs sociais levaram esse conceito um passo adiante, oferecendo uma interface de troca de cópias que permite imitar as decisões de compra e venda de outros clientes.

Os melhores hubs sociais apresentarão algum tipo de sistema de classificação que permite aos clientes acessar os membros mais prolíficos com facilidade. Esses contatos podem ser extremamente úteis na personalização de plataformas de negociação, que geralmente apresentam interfaces de API que permitem complementos de terceiros. É ainda mais útil quando o corretor fornece uma biblioteca de complementos abrangente, com contribuições que tornam o gerenciamento de negociações uma tarefa mais fácil.

Perguntas Frequentes

1. O que é um par de moedas no Forex?

Um par de moedas no Forex é uma relação que compara o valor de duas moedas. A primeira moeda é conhecida como moeda base e é sempre uma. A segunda moeda é a moeda de cotação e exibe por quanto você pode trocá-la. Por exemplo, uma cotação “EUR/USD 1,23000” significa que você pode trocar um euro por US$ 1,23.

2. O que são pips no Forex?

Pips são a menor unidade de mudança no preço de um par de moedas no Forex. Eles são geralmente expressos em quatro casas decimais. Por exemplo, se o preço do EUR/USD muda de 1,2300 para 1,2301, isso é uma mudança de um pip.

3. O que é margem no Forex?

Margem no Forex é o dinheiro que você deposita em sua conta de negociação para abrir e manter posições. A margem permite que você controle uma quantidade maior de dinheiro do que você realmente possui, o que é conhecido como alavancagem. Por exemplo, uma margem de 50:1 significa que você pode controlar $50 para cada $1 que você deposita.

4. Quais são os principais pares de moedas no Forex?

Os principais pares de moedas no Forex são:

• EUR/USD: o euro e o dólar americano
• USD/JPY: o dólar americano e o iene japonês
• GBP/USD: a libra esterlina britânica e o dólar americano
• USD/CHF: o dólar americano e o franco suíço

5. O que é um spread no Forex?

O spread no Forex é a diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask) de um par de moedas. Os corretores forex ganham dinheiro com o spread, que é a diferença entre esses dois preços. Por exemplo, se o preço de compra do EUR/USD é 1,2300 e o preço de venda é 1,2302, o spread é de 2 pips.

Conclusão

Escolher uma corretora forex é uma decisão crucial que pode determinar o sucesso ou fracasso de seus investimentos em moedas. É fundamental entender que tipo de investidor você é e quais são seus objetivos. Cada corretora forex tem suas próprias vantagens e desvantagens, e é essencial considerar fatores como regulamentação, segurança e taxas de transação.

Os recursos de segurança variam entre as corretoras. Algumas oferecem autenticação em duas etapas para proteger suas contas contra hackers. No entanto, nem todas as corretoras são regulamentadas, e os traders devem ter cuidado com empresas não regulamentadas. Além disso, as corretoras diferem em suas plataformas, valores mínimos de conta e taxas de transação.

Antes de entrar em uma plataforma de negociação, é recomendável criar um orçamento para sua vida de investimento. Descubra quanto você gostaria de investir, quanto está disposto a pagar por taxas e quais são seus objetivos. Há muitos fatores a serem explorados ao escolher a plataforma certa para você. Certifique-se de levar o máximo em consideração possível antes de se envolver.

Compreendendo pares de moedas Forex, pips e lucros, margem, tipos de entrada de pedidos, e a importância de uma corretora forex oferecer educação e ferramentas de negociação, você estará bem equipado para tomar decisões informadas e melhorar suas habilidades de negociação. Leve o seu tempo ao procurar uma corretora forex porque uma má decisão pode ser cara. Os principais corretores oferecerão recursos robustos, baixos custos de negociação e acesso ao sistema interbancário mundial. Eles também lidarão com seu dinheiro com cuidado, mesmo que você abra uma pequena conta na esperança de transformá-la em uma pequena fortuna por meio de suas habilidades de negociação.