A palavra “Forex” é obtida pela fusão das raízes de “estrangeiro” e “câmbio”. Assim, Forex é sinônimo do conceito de “Mercado de Câmbio”, inclui todas as operações com pares de moedas, valores mobiliários, metais preciosos e fundos de investidores, que são realizadas sem referência a um país específico ou a um determinado banco.
A principal vantagem do mercado Forex é que ele é um mercado internacional onde você pode lucrar apostando nas flutuações das taxas de câmbio entre praticamente qualquer par de moedas. Qualquer pessoa pode negociar neste mercado, independentemente da nacionalidade e localização. Raça, gênero, sexo, idade, educação ou local de trabalho não importam aqui. Qualquer um que negocie no mercado Forex é chamado de trader.
Em um sentido global, um trader tem apenas uma restrição – ele não pode entrar no mercado interbancário por conta própria, as leis internacionais não permitem isso. Apenas grandes empresas oficialmente licenciadas podem se tornar participantes do Forex e essas empresas são chamadas de corretoras. É por meio de corretoras que os traders entram no mercado interbancário. Os traders se cadastram nas corretoras, verificam seus dados, fazem um depósito e começam a negociar. Nada poderia ser mais simples.
Em outras palavras, um corretor Forex é um intermediário necessário entre um trader e o Mercado de Câmbio. Portanto, segue-se logicamente que escolher um corretor é o passo mais importante para qualquer trader.
Características do mercado Forex moderno:
- Internacionalismo pleno baseado nas relações econômicas mundiais e na globalização;
- As operações de negociação são realizadas de forma contínua e ininterrupta durante o dia em todas as regiões do planeta;
- Todas as transações em moeda Forex são unificadas e sem restrições;
- Alta volatilidade das taxas de câmbio, que nem sempre depende dos fundamentos econômicos;
- A colossal parcela das operações pertence a pessoas físicas (traders) e não está ligada a transações comerciais.
As vantagens do mercado Forex para a economia global são óbvias. Há proteção contra riscos por meio de hedging, garantindo a pontualidade das liquidações internacionais e o relacionamento direto entre os mercados de câmbio, crédito e financeiro. Em certo sentido, o Forex é um dos pilares da economia global moderna.
O sistema econômico global hoje oferece muitas opções para ganhar dinheiro para um trader. O mercado Forex é o mais popular, é o mais prático e é reconhecido por muitos especialistas como a melhor forma de investir fundos e lucrar sem esforço, maximizando a diversificação de riscos.
Isso se tornou parcialmente possível devido à simplificação do sistema de negociação para um trader, especialmente se um trader não quiser negociar ele mesmo, mas escolher um serviço de negociação automática ou um sistema de gerenciamento de confiança. Voltaremos a esses aspectos mais tarde, mas por enquanto vamos considerar as principais vantagens de investir no mercado Forex.
Alta liquidez
Líquido significa “convertido em dinheiro”. Assim, a liquidez é a propriedade de um ativo ser vendido rapidamente ao preço de mercado ou próximo dele. A liquidez do Forex permite que um trader obtenha lucro no local, porque sempre há oferta e demanda por quaisquer instrumentos financeiros no mercado de câmbio estrangeiro, sejam pares de moedas, combustível ou metais preciosos.
A vantagem do mercado Forex é baseada em aspectos como a volatilidade dos instrumentos monetários. A volatilidade, neste caso, é a faixa de preço (ou diferença de preço) do máximo ao mínimo durante um dia de negociação, semana ou outro período. Se tomarmos como exemplo o par de moedas EUR/USD, seu movimento no gráfico será quase perfeitamente suave em qualquer período de tempo, mesmo em um dia.
Ngociação 24 horas por dia
Como diferentes bolsas de Forex estão localizadas em diferentes cantos do planeta, a negociação Forex nunca para. Os lances acontecem 24 horas por dia. Wellington é o primeiro a começar a negociar todos os dias. Duas horas depois, Sydney se junta a eles, seguida por Tóquio uma hora depois.
Depois de Hong Kong e Cingapura, os europeus pegam o bastão em Zurique e Frankfurt. E assim por diante, até Los Angeles. A interrupção das negociações ocorre apenas uma vez por semana – quando as bolsas americanas fecham no sábado à 01:00 GMT, e as bolsas da Nova Zelândia abrem novamente no domingo às 21:00, porque já é segunda-feira lá.
Limite de entrada baixo
Esta é uma vantagem crítica do mercado Forex, e é por isso que é tão popular entre as massas; e porque nenhum conhecimento econômico especial é necessário para negociar com sucesso neste mercado. O treinamento econômico certamente trará algumas vantagens, mas apenas conceitualmente, porque o sucesso de um trader não depende de seus conhecimentos teóricos no campo da economia, apenas de sua capacidade de prever as cotações de pares de moedas. Experiência e perseverança são os equalizadores.
Além disso, apenas 11-25% dos traders novatos obtêm sucesso. Isso não ocorre porque a negociação é difícil e há riscos, mas porque a maioria dos traders iniciantes deseja lucros colossais imediatos, então eles cometem erros colossais ao tentar alcançar esse objetivo inatingível.
O limite para entrar no mercado Forex é muito baixo. O depósito mínimo para começar a negociar é de $ 1-10. É aconselhável ser prudente e começar com os valores mínimos.
Esquema de negociação de margem
Essa é a vantagem econômica do mercado Forex, baseada no próprio mecanismo de negociação no mercado internacional de moedas. Estamos falando de um tipo de operação especulativa usando fundos fornecidos a um trader por uma corretora com a garantia de um valor acordado – a margem. Como a negociação de margem é diferente do crédito regular? A diferença é que o lucro é várias vezes maior que a margem.
Isso significa que, por exemplo, com a garantia de 2.000 euros, um trader pode lucrar 100 mil euros. Claro, esta é uma situação idealizada, mas a questão é que o trader não estabelece uma meta de ganhos diretos no mercado Forex, ele ganha com as flutuações da taxa de câmbio. Isso permite que ele obtenha lucros significativos usando alavancagem, que são fundos que um corretor está pronto para fornecer a um trader com pequenos valores mobiliários.
Restrições mínimas
Essa vantagem do mercado Forex não deve ser considerada ruim. Frequentemente, há anúncios em que os traders prometem: “registro com um clique sem verificação”. Isso, é claro, é uma mentira. Ainda será necessário verificar (confirmar) seus dados antes que você possa se tornar um participante oficial.
Restam restrições mínimas, no entanto. Por exemplo, um trader determina a quantidade de fundos que arriscará; o número de apostas que pretende fazer; os prazos em que a negociação será realizada; ele seleciona os instrumentos de negociação (pares de moedas), plataformas, condições, etc. Todas essas condições são controladas e definidas pelo trader, não pelo corretor. Alguns corretores nem sequer têm um depósito mínimo.
Oportunidade de ganhar na venda e na compra
Forex permite que você ganhe na venda e compra de moeda. Ou seja, você compra dólares para depois vendê-los por um preço melhor. Ou vender euros na expectativa de que as cotações da moeda caiam mais tarde e seja possível comprar a moeda a um preço mais barato. Novamente, isso não requer nenhum conhecimento econômico, especialmente porque os terminais de negociação modernos fornecidos pelos corretores mostram cotações em tempo real e você pode ver gráficos para qualquer período. O livre comércio sem restrições usando uma abordagem competente permite que você obtenha um bom lucro estável.
Dinâmica
A dinâmica é um indicador da volatilidade do mercado, e o mercado de câmbio naturalmente atua aqui como o líder absoluto. As cotações de moeda, títulos, combustível e metais mudam constantemente minuto a minuto, e essas mudanças podem ser previstas por observadores competentes do mercado monetário. E se eles podem ser previstos, então o dinheiro pode ser ganho com isso. E você nem precisa vender ou comprar nada (embora possa). Basta apostar que o preço vai mudar. É a dinâmica que define o mercado Forex como tal e dá a cada trader uma chance de sucesso.
Grande seleção de ferramentas
Esta vantagem do mercado Forex é importante porque permite que um trader progrida e não se concentre em um par de moedas. Na maioria das vezes, os instrumentos de negociação significam pares de moedas, por exemplo, EUR/JPY (euro/ienes japoneses) ou CAD/CHF (dólar canadense/franco suíço). Existem dezenas desses pares. Além disso, existem taxas para ações, combustíveis e metais preciosos. No entanto, aqui é importante observar que o número de instrumentos de negociação varia para diferentes corretoras, isso deve ser esclarecido com antecedência se você planeja negociar profissionalmente.
Sem comissões
Na maioria das vezes, um corretor não recebe nenhuma comissão por operações de um trader. A pergunta lógica é: qual é o benefício para o corretor? O benefício é que o corretor cobra um spread de cada transação de um trader, que é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. A margem de uma corretora pode ser fixa ou flutuante. Como as corretoras têm condições diferentes em relação a um spread, vale a pena dar atenção especial a esse aspecto tão importante na hora de escolher uma corretora.
Estabilidade
À primeira vista, isso parece contra-intuitivo porque já dissemos acima que o mercado Forex muda a cada minuto. No entanto, é essa volatilidade que o torna estável. Citações estão mudando o tempo todo. Sempre há crescimento depois da recessão, e depois do crescimento vem a recessão. Isso significa que é perfeitamente possível prever qualquer movimento de preço. Se um trader não negocia sozinho, mas investe em uma conta PAMM, ele recebe renda passiva – literalmente, sem fazer nada, apenas depositando fundos prontamente e retirando-os.
Desvantagens da Negociação Forex (Riscos)
Vamos dar uma olhada nas principais desvantagens associadas à negociação Forex:
Alta alavancagem
Alavancagem na negociação Forex refere-se à prática de pedir dinheiro emprestado a um corretor para controlar uma posição maior no mercado. Embora a alavancagem possa ampliar os lucros, ela também pode aumentar significativamente o risco de perdas, especialmente para traders inexperientes. Usando alavancagem de 100:1, um trader com US$ 1.000 pode controlar uma posição de US$ 100.000. Se a mãe o mercado move 1% a seu favor, eles dobram seu investimento. No entanto, se o mercado se mover 1% contra eles, todo o saldo da conta será eliminado.
Difícil Análise de Mercado
Os traders costumam usar dois métodos principais para análise de mercado: análise técnica e fundamental. A análise técnica envolve o estudo de dados históricos de preços, gráficos e padrões para prever movimentos futuros de preços. A análise fundamental se concentra na compreensão dos fatores econômicos subjacentes que impulsionam os valores da moeda. Ambas as abordagens exigem uma compreensão profunda do mercado e a capacidade de interpretar informações complexas para tomar decisões comerciais informadas.
Falta de transparência de preços
O mercado Forex é descentralizado, o que significa que possui vários provedores de liquidez, como bancos, instituições financeiras e criadores de mercado que determinam os preços das moedas. Como resultado, diferentes provedores podem cotar preços ligeiramente diferentes para o mesmo par de moedas ao mesmo tempo. Essa discrepância pode tornar difícil para os traders avaliar com precisão o valor justo de mercado de um par de moedas, levando a uma possível confusão e decisões de negociação abaixo do ideal.
Além disso, alguns corretores podem não fornecer os melhores preços disponíveis ou podem adicionar uma marcação ao spread de compra e venda, o que aumenta o custo de negociação para seus clientes.
Questões de regulamentação
Algumas das questões decorrentes de discrepâncias regulamentares no mercado Forex incluem:
Padrões reguladores variados: Diferentes países têm suas próprias autoridades reguladoras, cada uma com regras, requisitos e níveis de supervisão distintos. Essa disparidade pode criar inconsistências na proteção oferecida aos traders e nos padrões aos quais os corretores devem aderir.
Corretores não regulamentados: Alguns corretores podem operar sem regulamentação ou supervisão adequada, colocando os traders em risco de práticas fraudulentas, como manipulação de preços ou apropriação indevida de fundos. Os corretores não regulamentados geralmente operam em jurisdições com ambientes regulatórios frouxos, o que lhes permite escapar do escrutínio.
Formas de receber lucro no mercado Forex
Outra vantagem conceitual do mercado Forex moderno é que um trader pode ganhar de duas maneiras: negociando de forma independente (colocando seus próprios lances diretamente com o corretor) ou investindo no mercado usando profissionais. Ambas as opções têm suas vantagens e riscos. Aqui estão alguns:
Autonegociação em Forex
Isso é Forex em seu sentido tradicional – você se registra em um corretor confiável, faz um depósito, instala um terminal de negociação (se estiver usando um dispositivo móvel; não é necessário em um PC) e começa a negociar.
Vantagens de negociação:
- você não está restrito em sua escolha de estratégias;
- você não está restrito em sua escolha de instrumentos de negociação;
- nenhum terceiro está envolvido, todos os lucros são seus (excluindo um spread).
Desvantagens da negociação:
- Na fase inicial, o risco de perder em quase todas as transações é alto.
Ou seja, uma negociação bem-sucedida requer experiência. Geralmente, os traders começam com contas de demonstração, depois mudam para contas de centavos e só então para contas clássicas de dólares. Leva muito tempo e requer monitoramento constante do mercado financeiro global para prever o mercado com sucesso.
Investimento PAMM e LAMM
As contas PAMM são formadas a partir das contas de vários investidores, mais a conta do gestor. O gerente toma sozinho as decisões sobre as taxas e arrisca seus próprios fundos da mesma forma que cada um de seus investidores, por isso está interessado em ganhar.
Como benefício, o gerente recebe uma pequena comissão de cada investidor em caso de vitória em uma aposta. A diferença entre as contas PAMM e LAMM é que os investidores investem exatamente a mesma quantia de dinheiro nas contas LAMM que o gerente. No sistema PAMM, as taxas são proporcionais — ou seja, um investidor pode investir um valor menor, mas seu lucro será correspondentemente menor (embora o risco também seja menor).
Vantagens de investir em Forex:
- um gerente é um trader experiente e bem-sucedido, um participante profissional do mercado Forex;
- um investidor seleciona e muda de gerente à vontade;
- um investidor não negocia sozinho, tudo o que é necessário é depositar fundos na conta PAMM.
Desvantagens de investir em contas PAMM:
- um investidor não pode influenciar as decisões do gestor de forma alguma; o investidor deve confiar totalmente no gerente para administrar seus fundos (do investidor);
- As contas PAMM reduzem os riscos, mas não os eliminam, porque mesmo os traders mais bem-sucedidos ocasionalmente tomam decisões erradas.
As vantagens das contas PAMM são óbvias: elas geram renda passiva porque não exigem que o investidor faça nada ou tenha habilidades, ou conhecimentos especiais. O principal é escolher um gerente de sucesso. Além disso, sistemas inovadores como o RAMM também permitem que o trader estabeleça limites de risco e interrompa a qualquer momento a participação de seus fundos na transação.
Investir x Negociar
É muito difícil dizer qual é o melhor. Negociação permite que você desenvolva suas próprias estratégias e ganhe grandes somas em suas transações. Ao contrário, quando você investir, você está confiando em um profissional para tomar todas as decisões por você, principalmente se você está apenas dando os primeiros passos no mercado Forex. Isso reduz significativamente o risco de perder fundos. Além disso, é uma renda passiva e uma experiência única porque você tem acesso às estatísticas das transações de um gerente.
| Negociação Forex Independente | Investir em PAMM e LAMM | |
|---|---|---|
| Depósito mínimo | A partir de 0 dólares americanos, depende dos termos e condições de uma determinada corretora | O valor é determinado por um gerente |
| Bônus | Se houver bônus, eles dependem dos termos e condições do corretor | Como regra, não há bônus |
| Restrições | A única restrição é a alavancagem de um corretor | Um gerente pode definir restrições ao depósito e ao número de investidores |
| Necessidade da análise de mercado | Sim, um trader precisa monitorar intensamente o mercado financeiro global | Não, o investidor não precisa monitorar o mercado, isso é tarefa do gestor |
| Possíveis riscos | Perda de fundos devido a previsão incorreta | Perda de fundos devido a erro do gerente |
Investir em contas PAMM/LAMM libera o trader da necessidade de prever corretamente o mercado e reduz o risco de perda de fundos, pois as chances de uma transação bem-sucedida por um profissional experiente são maiores. Além disso, isso é renda passiva. Além disso, você pode diversificar os riscos distribuindo recursos entre vários gestores.
Nas contas PAMM, todas as decisões – sobre instrumentos, taxa e prazos, etc. – são tomadas por um gerente e não há como você influenciar isso. Além disso, nenhuma teoria pode substituir a prática real. Portanto, se você deseja se realizar como trader, investir não lhe dará a experiência necessária.
Portanto, a questão que é melhor, “Investir ou negociar?” não tem resposta certa ou errada. Cada uma das opções tem suas próprias vantagens, e é melhor fazer uma escolha com base nos objetivos que você definiu para si mesmo.
Prós e Contras da Negociação Forex
O mercado Forex oferece várias vantagens, como sua acessibilidade e a natureza unificada do mercado. Esses benefícios o tornam uma opção atraente para os traders que desejam participar da troca de moeda global. No entanto, também existem desvantagens notáveis, incluindo o risco de perda sempre presente, desafios enfrentados por traders inexperientes, a complexidade da análise de mercado, problemas de regulamentação em diferentes jurisdições e falta de transparência de preços.
Regulação e Confiabilidade Forex
A regulamentação do mercado Forex ocorre localmente, ou seja, cada país tem suas próprias leis que determinam as atividades dos corretores e traders. Além disso, existe o direito internacional. No contexto da negociação, os mais importantes são os órgãos reguladores que governam e monitoram as corretoras. Ou seja, hoje todo corretor é uma empresa oficialmente registrada com relatórios transparentes, que não funciona por conta própria, mas está subordinada a um regulador estadual ou internacional.
- Exemplos de reguladores internacionais
— Comissão de Serviços Financeiros Internacionais de Belize (IFSC), Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio de Chipre (CySEC) e Comissão de Serviços Financeiros de Maurício (FSC). - Exemplos de reguladores locais
— Banco Central da Federação Russa (Rússia), Autoridade de Serviços Financeiros do Reino Unido (Grã-Bretanha), Autoridade Federal de Supervisão Financeira (Alemanha).
Reguladores locais e internacionais têm suas próprias diferenças, mas um corretor precisa ter uma. Afinal, ele atua como uma espécie de fiador de que uma corretora envia as transações dos traders para o mercado Forex internacional e cumpre suas obrigações com seus clientes e com os mercados Forex.
A licença de um corretor deve ser indicada em seu site oficial e pode ser facilmente verificada no portal de um regulador.
Lembre-se, se você escolher um corretor licenciado, não será uma farsa, um esquema de pirâmide financeira ou um golpe Forex. Trabalhar com um corretor licenciado é confiável e seguro.
O Forex Trading é legítimo? Posso negociar Forex?
A negociação Forex é um mercado legítimo e regulamentado na maioria dos países. Em países onde a negociação Forex é regulamentada, ela é supervisionada por órgãos reguladores financeiros que garantem transparência, justiça e proteção ao consumidor. Nos Estados Unidos, a negociação Forex é regulada pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e pela National Futures Association (NFA). No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) supervisiona as atividades de negociação Forex.
No entanto, existem alguns países onde a negociação Forex não é permitida ou é fortemente restrita, como Coréia do Norte, China, Índia, Turquia, Irã e Malásia.
Forex vale a pena? Posso ganhar dinheiro negociando Forex?
A negociação Forex pode valer a pena, e ganhos significativos são possíveis para traders dedicados e disciplinados. No entanto, alcançar estabilidade e lucros consistentes na negociação Forex requer uma quantidade considerável de esforço. Para ter sucesso na negociação Forex, você precisa investir tempo aprendendo os fundamentos da negociação, entendendo o gerenciamento de riscos e ganhando experiência prática em negociação.
Resumo
Agora que você conhece os principais benefícios da negociação Forex, pode decidir se esse mercado é adequado para você. Geralmente, você pode não achar o Forex adequado para você se for avesso ao risco, porque a negociação Forex envolve assumir riscos. O mercado não é 100% livre de riscos, então você deve praticar o gerenciamento de riscos para negociar com sucesso. Do lado bom, o Forex apresenta uma excelente oportunidade de ganhar dinheiro comprando e vendendo moedas. Aprenda os fundamentos do mercado, desenvolva uma estratégia de negociação e pratique para ter sucesso neste mercado financeiro.
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