Uma das chaves essenciais para ser um comerciante de Forex bem-sucedido e consistentemente lucrativo é o gerenciamento de risco de Forex. A infeliz verdade é que a maioria dos traders de Forex perde dinheiro em grande parte devido à sua falha em praticar um bom gerenciamento de risco na negociação de Forex.
O mercado Forex oferece aos traders uma série de vantagens muito atraentes. As vantagens incluem um mercado altamente líquido que negocia 24 horas por dia, 7 dias por semana, cinco dias por semana, grandes quantidades de alavancagem disponíveis, baixos custos de negociação e nenhuma restrição à venda a descoberto. Os traders de varejo individuais têm a oportunidade de gerar grandes lucros por meio da negociação em Forex.
No entanto, os altos lucros potenciais vêm com perdas potenciais correspondentemente altas. Nenhum trader tem uma taxa de negociação 100% vencedora. Perder negócios faz parte do jogo de negociação.
Você não pode evitar ter uma negociação perdida, mas pode minimizar quaisquer perdas sempre operando com um sólido plano de gerenciamento de risco Forex. Desenvolver e cumprir um bom plano de gerenciamento de risco pode ajudá-lo a maximizar sua lucratividade líquida de negociação e evitar os erros comuns de negociação que acabam com tantos traders de Forex.
O gerenciamento de risco Forex compreende todas as ferramentas e técnicas de negociação que um comerciante usa para maximizar os lucros comerciais e minimizar as perdas comerciais. Um plano abrangente de gerenciamento de risco cobre todos os aspectos da negociação — como você entra e sai de negociações, usando alavancagem e dimensionamento de posição.
Praticar um bom gerenciamento de risco na negociação Forex é o que distingue os especuladores bem-sucedidos dos meros jogadores. O fato de que mesmo um trader novato pode entrar no mercado Forex e — em grande parte graças à grande quantidade de alavancagem comercial disponível — obter um grande lucro em questão de segundos, infelizmente, leva muitos traders Forex a agir como jogadores que fazem apostas aleatórias em uma roleta. Eles entram em negociações sem uma boa razão estratégica para fazê-lo, arriscam muito dinheiro e não têm ideia de quando devem fechar uma negociação e realizar lucros.
Tipos de risco de negociação Forex
A maioria dos traders de Forex novatos nem mesmo estão cientes de todos os diferentes tipos de risco que os traders bem-sucedidos devem considerar. É perigoso estar em uma posição de mercado, sem saber que você está cercado por riscos potenciais.
Vamos dar uma olhada nos diferentes tipos de risco Forex que os traders precisam considerar.
Risco de mercado
O risco de mercado é o risco de negociação mais básico — o risco de que o movimento do preço de um par de moedas não seja o que sua análise projeta e o que é necessário para que sua negociação, seja lucrativa. Às vezes, você está completamente errado sobre a ação de preço futura mais provável do mercado. Portanto, você nunca deve entrar em uma negociação sem considerar “E se eu estiver errado?” e como conter melhor sua exposição ao risco.
Risco da taxa de juros
As taxas de juros vigentes em um país são um fator determinante primário no valor da moeda do país em relação a outras moedas. Ausente de outros fortes fatores contrários, a moeda de um país que oferece juros de 5% em contas de depósito aumentará de valor em relação à moeda de um país que oferece apenas juros de 3%. Uma grande mudança na taxa de juros pode afetar uma negociação.
Risco político
Como o mercado Forex é um mercado internacional e tem um impacto substancial no comércio internacional, o comércio Forex também está sujeito a riscos políticos. Primeiro, a incerteza ou instabilidade política em um país geralmente tem um impacto negativo no valor de sua moeda. Em segundo lugar, às vezes um país desvalorizará intencionalmente sua moeda para melhorar sua balança comercial de importação/exportação.
Risco de liquidez
O risco de liquidez refere-se ao risco de um trader não conseguir sair facilmente de uma posição de negociação caso o mercado se volte contra ele. Se o mercado não for suficientemente líquido, um trader pode ter que sacrificar uma grande parte do lucro aberto em uma negociação para sair da negociação antes que ela se transforme em prejuízo. Pior ainda, ele pode não conseguir sair de sua negociação antes que ela sofra uma perda substancial.
De um modo geral, o mercado Forex é o mercado de negociação mais líquido do mundo. No entanto, isso não significa que não haja risco de liquidez. Eventos econômicos repentinos e inesperados podem causar falta de liquidez em um par de moedas.
Mesmo em condições normais de negociação, alguns pares de moedas são muito menos líquidos do que outros. Por exemplo, o dólar americano versus o rand sul-africano carrega apenas uma pequena fração da liquidez que existe na negociação de EUR/USD ou GBP/USD.
Há também momentos do dia em que o mercado é muito menos líquido — normalmente entre o fechamento de Nova York e a abertura de Tóquio.
Risco de alavancagem
Muitos traders de Forex usam grandes quantidades de alavancagem, mantendo posições de negociação cujo valor é, de fato, muito maior do que o valor total do capital de negociação em sua conta de negociação. Discutiremos o risco representado pela espada de dois gumes da alavancagem em uma seção separada deste artigo.
Risco de ruína
O “risco de ruína” refere-se à ocorrência muito comum na negociação Forex de um comerciante perder todo o dinheiro em sua conta de negociação. O simples fato é que a maioria dos traders de Forex, especialmente os traders iniciantes com pouca experiência, são muito otimistas sobre suas perspectivas de sucesso comercial. Eles falham em levar em consideração e planejar a possibilidade muito real de, por exemplo, ter 10 ou mais negociações perdidas seguidas.
Muitos traders veteranos dirão que tudo o que você realmente precisa fazer para ser um comerciante de Forex bem-sucedido é não ficar sem dinheiro para negociar. Infelizmente, a triste história de muitos traders é a de assistir a uma oportunidade de negociação de ouro passar por eles, simplesmente porque eles não tinham mais capital comercial.
Melhores estratégias e regras de gerenciamento de risco Forex
Como um comerciante de Forex pode gerenciar de forma inteligente todos os riscos inerentes à negociação de Forex? — A resposta é bem simples: sempre pratique estratégias firmes de gerenciamento de risco como parte de sua estratégia geral de negociação Forex. Um conjunto abrangente de regras de negociação de gerenciamento de risco incluirá todos os seguintes elementos:
Obtenha uma boa educação em negociação Forex
Antes de entrar em sua primeira negociação Forex, você deve primeiro se educar sobre o mercado Forex e as principais forças que impulsionam sua ação de preço.
Existem muitos recursos educacionais gratuitos para traders de Forex disponíveis online. Um dos melhores é BabyPips.com. Além disso, os melhores corretores de Forex geralmente possuem extensas bibliotecas de recursos educacionais, disponíveis gratuitamente para seus clientes.
Negocie com uma estratégia de negociação clara
Não compre GBP/USD só porque você acha que pode subir ou porque gostaria que subisse. Você pode reduzir significativamente seu risco de negociação se todos os seus movimentos de negociação forem guiados por uma estratégia de negociação clara que tenha regras rígidas para entrar e sair de negociações.
Saber exatamente quando, ou a que nível de preço, você fechará uma negociação — seja obtendo lucros ou cortando perdas — ajudará a evitar que você cometa um dos erros cardeais de negociação, o de tomar decisões comerciais com base em emoções como medo ou ganância. , e não na razão racional.
Há um número infinito de estratégias de negociação para escolher — técnicas e fundamentais. Encontre um que tenha regras claras de entrada e saída e que corresponda à sua tolerância ao risco e estilo de negociação pessoal.
Negocie com uma relação risco/recompensa favorável
Uma excelente regra prática na negociação Forex é nunca entrar em uma negociação que não ofereça uma relação risco/recompensa favorável — pelo menos 2:1. Ou seja, não entre em uma posição de negociação, a menos que o lucro potencial que você imagina realisticamente seja pelo menos duas vezes a quantia de dinheiro que você arrisca colocando na negociação.
Exemplo: suponha que o EUR/USD esteja sendo negociado a 1,1250. Sua estratégia de negociação projeta um movimento potencial de até 1,1300.
No entanto, o par pode primeiro cair para testar o nível 1,1200 antes de subir. Entrar em uma negociação de compra a 1,1250 não lhe daria uma relação risco/recompensa favorável, porque você está arriscando tanto — 50 pips — quanto espera ganhar. No entanto, se sua estratégia mostrasse uma possível queda para apenas 1,1225, então você estaria negociando com uma relação favorável — arriscando apenas 25 pips, com o objetivo de fazer 50 pips.
Sempre use ordens stop-loss para limitar seu risco
Uma ordem de stop loss é uma ordem condicional pendente para fechar uma negociação se a ação do preço de mercado se mover contra sua posição de negociação para um nível de preço especificado. Por exemplo, você pode entrar em uma negociação de compra em EUR/USD em 1,1250 e colocar uma ordem de venda stop-loss em 1,1225. Se o preço do EUR/USD cair para 1,1225 ou menos, sua ordem de stop loss será acionada automaticamente e sua negociação será encerrada.
Você pode usar ordens de stop loss para ajudar a limitar o tamanho das perdas quando uma negociação não funcionar. Você também pode usá-los para ajudar a proteger os lucros em uma negociação aberta. Suponha que você compre EUR/USD a 1,1250. O mercado subsequentemente subiu para 1,1330. Você pode colocar uma ordem protetora de stop-loss em 1,1290, bloqueando assim a metade de seu lucro aberto existente de 80 pips.
Esteja ciente de que as ordens de stop loss não fornecem proteção perfeita. Alguns eventos podem fazer com que o preço de negociação de pares de moedas suba ou desça repentinamente por uma ampla margem. Nesse caso, sua ordem de stop loss pode ser acionada, mas executada a um preço significativamente menos favorável.
Nunca negocie com dinheiro que você não pode perder
O velho ditado é “não aposte o dinheiro do aluguel”. Você nunca deve investir em Forex ou em qualquer outro mercado financeiro com dinheiro que você não pode perder — isso afetaria sua capacidade de cobrir suas despesas normais de vida.
Só e sempre negocie com dinheiro “extra” que você reservou especificamente para investir — e que, mesmo que você perca tudo, não afetaria seu padrão de vida. Se a quantidade de dinheiro que você está arriscando em uma negociação está interferindo na sua capacidade de dormir tranquilamente à noite, então você está arriscando muito dinheiro.
Esteja ciente das correlações
Os pares de moedas altamente correlacionados tendem a se mover na mesma direção e, muitas vezes, aproximadamente na mesma taxa. Por exemplo, os pares de moedas EUR/USD e GBP/USD quase sempre se movem mais ou menos em conjunto. Portanto, se você iniciar uma posição comprada em ambos os pares, estará basicamente adotando a mesma posição comercial — uma posição contra o USD — duas vezes.
Você também deve ter cuidado ao negociar dois pares de moedas que tenham uma alta correlação negativa — que tendem a sempre se mover em direções opostas. Por exemplo, se você comprar GBP/USD e USD/CHF, fazendo uma negociação em grande parte contra USD e outra em grande parte por USD, então você basicamente mantém duas posições de mercado que praticamente se anulam.
Também é uma boa prática estar atento às correlações com ativos financeiros fora do mercado Forex. O valor relativo do dólar australiano geralmente tem uma correlação positiva com o preço do ouro. Portanto, se sua análise de mercado projeta uma queda nos preços do ouro, você pode considerar reduzir qualquer exposição ao risco que tenha nos pares de moedas AUD.
Prestar atenção para posicionar o dimensionamento
Você pode manter seu risco de negociação geral em um nível baixo e aceitável, certificando-se de negociar apenas tamanhos de posição que correspondam bem ao seu valor total de capital de negociação. Muitos traders profissionais recomendam arriscar não mais do que 2-3% do seu capital total de negociação em uma única negociação.
Isso lhe dá um amplo espaço para passar com segurança por uma longa série de perdas consecutivas e ainda ter muito capital de negociação sobrando — já que levaria aproximadamente 50 negociações perdidas seguidas para eliminar completamente sua conta.
Então, se você tem apenas $500 de capital de negociação para trabalhar, então você deve negociar com um stop-loss que fechará sua negociação com uma perda de não mais que $10 — $15. Isso pode significar ter que negociar microlotes por um tempo até que você tenha aumentado seu capital de negociação, mas prestar atenção ao tamanho das posições irá ajudá-lo a evitar o risco de ruína.
Considere usar a regra 5-3-1
Muitos traders de Forex falham porque sua atenção está muito dispersa. Eles estão simultaneamente tentando observar a ação do preço em cada par de moedas, entrando em diferentes negociações com base em meia dúzia de estratégias de negociação diferentes e deixando a operação 24 horas por dia, 7 dias por semana do mercado Forex atraí-los para o overtrading.
A regra 5-3-1 fornece uma solução fácil que substitui todas essas más práticas de negociação por boas práticas de negociação.
Aqui está a regra 5-3-1:
5 – Escolha no máximo cinco pares de moedas para monitorar e negociar continuamente.
3 – Não pretenda aprender e considere negociar usando mais de três estratégias de negociação.
1 – Selecione apenas um período limitado de tempo para negociar a cada dia de negociação, por exemplo, das 10h ao meio-dia, horário de Nova York — não fique observando o mercado por horas a fio, pois o resultado normal de fazer isso é overtrading e aumento das perdas.
Entendendo a alavancagem Forex
As altas quantidades de alavancagem disponíveis na negociação Forex constituem uma de suas principais atrações, porque significa que os traders podem começar com apenas uma pequena quantidade de capital de investimento e ainda gerar lucros significativos.
Alavancagem, ou negociação de margem, refere-se a pedir dinheiro emprestado ao seu corretor para que você possa negociar posições maiores. Com, por exemplo, alavancagem de 100:1, você pode controlar $100.000 de um determinado par de moedas com um depósito de margem de apenas $1.000.
Aqui está o que é essencial ter em mente: negociar com alavancagem amplificará as perdas com a mesma rapidez e facilidade com que amplifica os lucros. Para ajudar a limitar seu risco, você precisa estar ciente da quantidade de alavancagem que está usando e o que isso significa em termos de dinheiro arriscado. Por exemplo, se você estiver negociando minilotes, usando alavancagem de 100:1:
Se você negociar um minilote, uma perda de 50 pips será igual a $50.
Se você negociar cinco minilotes, a mesma perda de 50 pips será igual a $250.
Estar ciente do risco de alavancagem está relacionado às regras de gerenciamento de risco Forex sobre dimensionamento de posição, uso de ordens de stop loss e negociação com uma relação risco/recompensa favorável.
A alavancagem disponível na negociação Forex chega a 1000:1 com alguns corretores, mas os traders profissionais bem-sucedidos recomendam usar muito menos alavancagem do que isso. A sabedoria de fazer isso foi ilustrada por um estudo feito por um analista de mercado que descobriu que os traders que costumavam usar apenas alavancagem de 5:1 eram lucrativos quatro vezes mais do que os traders que usavam alavancagem de mais de 25:1.
Pensamentos finais
Praticar consistentemente um bom gerenciamento de risco de Forex é essencial para o sucesso como um comerciante de Forex. A falha em limitar e gerenciar adequadamente o risco é a ruína de milhares de aspirantes a traders. O gerenciamento de risco deve ser parte integrante de qualquer estratégia geral de negociação Forex. É relativamente fácil manter seu risco de negociação em um nível administrável simplesmente seguindo as regras básicas de gerenciamento de risco, como as apresentadas neste artigo.
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