O gerenciamento de risco é uma parte essencial do investimento e trading responsáveis. Ele pode reduzir o risco geral da sua carteira de várias maneiras, como a diversificação dos investimentos, proteção contra eventos financeiros ou a implementação de ordens de stop-loss e take-profit simples.
Introdução
Minimizar o risco é uma prioridade para muitos investidores e traders. Mesmo se você tiver uma alta tolerância ao risco, ainda avaliará, de alguma forma, o risco dos seus investimentos em comparação com o retorno. No entanto, o gerenciamento de risco vai além da simples escolha de trades ou investimentos menos arriscados. Um conjunto abrangente de estratégias de gerenciamento de risco está disponível, muitas das quais são adequadas para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
O gerenciamento de risco envolve a previsão e identificação dos riscos financeiros envolvidos nos seus investimentos para minimizá-los. Os investidores, então, empregam estratégias de gerenciamento de risco para ajudá-los a administrar a exposição de risco da sua carteira. Um primeiro passo crítico é avaliar a sua exposição atual aos riscos e, em seguida, desenvolver estratégias e planos com base nesses riscos.
As estratégias de gerenciamento de risco são planos e ações estratégicas que traders e investidores implementam após identificar os riscos de investimento. Essas estratégias reduzem o risco e podem envolver uma ampla gama de atividades financeiras, como a obtenção de seguro contra perdas e a diversificação da carteira entre classes de ativos.
Além das práticas ativas de gerenciamento de risco, é importante entender o básico do planejamento de gerenciamento de risco. Existem quatro métodos-chave de planejamento que você deve considerar antes de adotar uma estratégia específica de gerenciamento de risco, já que o método que você escolher informará a sua estratégia preferida. Quatro métodos-chave de planejamento de gerenciamento de risco
- Aceitação: Decidir assumir o risco de investir em um ativo, mas não gastar dinheiro para evitá-lo, pois a perda potencial não é significativa.
- Transferência: Transferir o risco de um investimento para terceiros a um custo.
- Evitação: Não investir em um ativo com risco potencial.
- Redução: Reduzir as consequências financeiras de um investimento arriscado por meio da diversificação da sua carteira. Isso pode ser dentro da mesma classe de ativos ou mesmo entre setores e ativos.
Por que uma estratégia de gerenciamento de risco é importante nas criptomoedas?
É de conhecimento comum que as criptomoedas, como classe de ativos, estão entre os investimentos de maior risco disponíveis para o investidor médio. Os preços provaram ser voláteis, os projetos podem desaparecer da noite para o dia e a tecnologia por trás da blockchain pode ser desafiadora para os recém-chegados entenderem.
Com as criptomoedas se movendo rapidamente, é imperativo adotar práticas e estratégias sólidas de gerenciamento de risco para reduzir a exposição a riscos potenciais. Isso também é um passo essencial para se tornar um trader bem-sucedido e responsável.
Leia adiante para descobrir cinco estratégias de gerenciamento de risco que podem beneficiar a sua carteira de criptomoedas.
Estratégia #1: Considere a regra de 1%
A regra de 1% é uma estratégia simples de gerenciamento de risco que envolve não arriscar mais do que 1% do seu capital total em um investimento ou trade. Se você tem $10.000 para investir e deseja seguir a regra de 1%, existem algumas maneiras de fazê-lo.
Uma delas é comprar $10.000 em bitcoin (BTC) e definir uma ordem de stop-loss ou stop-limit para vender a $9.900. Aqui, você cortaria suas perdas em 1% do seu capital total de investimento ($100).
Você também poderia comprar $100 de ether (ETH) sem definir uma ordem de stop-loss, pois só perderia no máximo 1% do seu capital total se o preço do ETH caísse para 0. A regra de 1% não afeta o tamanho dos seus investimentos, mas sim a quantia que você está disposto a arriscar em um investimento.
A regra de 1% é especialmente importante para os usuários de criptomoedas devido à volatilidade do mercado. É fácil ficar ganancioso, e alguns investidores podem colocar muito em um único investimento e até sofrer perdas significativas esperando que a sorte mude.
Estratégia #2: Definir pontos de stop-loss e take-profit
Uma ordem de stop-loss define um preço pré-determinado para um ativo no qual a posição será fechada. O preço de stop é definido abaixo do preço atual e, quando acionado, ajuda a proteger contra perdas adicionais. Uma ordem de take-profit funciona de maneira oposta, definindo um preço no qual você deseja fechar sua posição e bloquear um certo lucro.
As ordens de stop-loss e take-profit ajudam a gerenciar o risco de duas maneiras. Primeiro, elas podem ser configuradas antecipadamente e serão executadas automaticamente. Não é necessário estar disponível 24/7, e suas ordens pré-definidas serão acionadas se os preços estiverem particularmente voláteis. Isso também permite definir limites realistas para as perdas e os lucros que você pode obter.
É melhor definir esses limites antecipadamente, em vez de no calor do momento. Embora possa parecer estranho pensar em ordens de take-profit como parte do gerenciamento de risco, você não deve esquecer que, quanto mais tempo você esperar para obter lucro, maior será o risco de o mercado cair novamente enquanto espera por mais ganhos.
Estratégia #3: Diversificação e hedge
Diversificar sua carteira é uma das ferramentas mais populares e fundamentais para reduzir o risco geral do seu investimento. Uma carteira diversificada não terá um peso muito grande em nenhum ativo ou classe de ativos, minimizando o risco de perdas significativas de um ativo ou classe de ativos específica. Por exemplo, você pode manter uma variedade de moedas e tokens diferentes, bem como fornecer liquidez e empréstimos.
Hedging é uma estratégia um pouco mais avançada para proteger ganhos ou minimizar perdas comprando outro ativo. Geralmente, esses ativos são inversamente correlacionados. A diversificação pode ser um tipo de hedge, mas o exemplo mais conhecido são os contratos futuros.
Um contrato futuro permite que você bloqueie um preço para um ativo em uma data futura. Imagine, por exemplo, que você acredita que o preço do bitcoin cairá, então decide se proteger contra esse risco e abre um contrato futuro para vender BTC por $20.000 em três meses. Se o preço do bitcoin realmente cair para $15.000 três meses depois, você lucrará com a sua posição futura.
Vale lembrar que os contratos futuros são liquidados financeiramente, e você não precisa entregar fisicamente as criptomoedas. Neste caso, a pessoa do outro lado do seu contrato pagaria a você $5.000 (a diferença entre o preço à vista e o preço futuro), e você teria se protegido contra o risco de queda do preço do bitcoin.
Como mencionado, o mundo das criptomoedas é volátil. No entanto, ainda existem oportunidades para diversificar dentro dessa classe de ativos e aproveitar oportunidades de hedge. A diversificação em criptomoedas é muito mais crucial do que em mercados financeiros mais tradicionais com menos volatilidade.
Estratégia #4: Tenha uma estratégia de saída pronta
Ter uma estratégia de saída é um método simples, mas eficaz, para minimizar o risco de perdas significativas. Ao seguir o plano, você pode obter lucros ou cortar perdas em um ponto predefinido.
Muitas vezes, é fácil querer continuar obtendo ganhos ou depositar muita confiança em uma criptomoeda, mesmo quando os preços estão caindo. Se envolver em empolgação, maximalismo ou em uma comunidade de trading também pode prejudicar a sua tomada de decisão.
Uma maneira de implementar com sucesso uma estratégia de saída é usar ordens de limite. Você pode configurá-las para serem acionadas automaticamente no seu preço limite, seja para obter lucro ou definir uma perda máxima.
Estratégia #5: Faça sua própria pesquisa (DYOR)
O DYOR é uma estratégia fundamental de redução de risco para qualquer investidor. Na era da internet, é mais fácil do que nunca realizar a sua própria pesquisa. Antes de investir em uma criptomoeda, token, projeto ou outro ativo, você deve fazer a sua devida diligência. É essencial verificar informações essenciais sobre um projeto, como seu white paper, tokenomics, parcerias, roteiro, comunidade e outros fundamentos.
No entanto, a desinformação se espalha rapidamente, e qualquer pessoa pode apresentar suas opiniões online como fatos. Ao conduzir sua pesquisa, considere de onde está obtendo suas informações e o contexto em que estão apresentadas. A promoção é comum, e projetos ou investidores podem divulgar notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como se fossem sinceras e factuais.
Pensamentos finais
Com as cinco estratégias de gerenciamento de risco apresentadas, você terá um conjunto de ferramentas eficazes para ajudar a reduzir o risco da sua carteira. Mesmo a implementação de métodos simples que abranjam a maioria das áreas o ajudará a investir de forma mais responsável. No outro extremo da escala, existe o potencial para criar planos de gerenciamento de risco com estratégias mais avançadas e aprofundadas.
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