O que é Gestão de Risco no Forex?

No mundo do Forex, é comum que as operações resultem tanto em lucros quanto em perdas. Por isso, a gestão de risco desempenha um papel fundamental para reduzir os fatores de perda e aumentar a probabilidade de obter lucros. Muitos traders podem questionar a necessidade da gestão de risco, acreditando que seguir uma estratégia lucrativa é suficiente. No entanto, a realidade é que, independente da estratégia adotada, é fundamental ter uma sólida gestão de risco para alcançar resultados consistentes. Neste artigo, vamos explorar mais a fundo esse conceito e entender como aplicá-lo de forma efetiva.

Medir, Aceitar e Controlar o Risco

A gestão de risco no Forex consiste em tomar ações concretas para gerenciar os riscos envolvidos nas operações. Simplesmente reconhecer que é possível ter perdas não é o suficiente. O dinheiro valoriza a precisão, e por isso é necessário definir o quanto está disposto a perder em relação ao seu capital total. Essa definição estabelece um limite máximo de perdas após o qual será necessário revisar completamente a abordagem de negociação adotada.

Por exemplo, suponha que você tenha depositado $1.000 na sua conta e definiu que está disposto a perder até $150 em um mês. Após um mês, você percebe que teve uma perda de $100. Embora seja uma situação desfavorável, o limite máximo de perdas ainda não foi alcançado. Nesse caso, você pode decidir tentar ser mais eficiente em operações específicas, mantendo a mesma estratégia.

No entanto, se após um mês você tiver uma perda total de $300, isso ultrapassa o limite estabelecido. Nesse caso, é necessário revisar por completo a sua abordagem de negociação.

Essencialmente, é fundamental definir o que seria uma perda “excessiva” de acordo com esses cenários. Ao fazer isso, você cria uma base sólida para um sistema de correção automática eficaz.

Caso você não faça essa definição, corre o risco de perder todo o seu capital de forma repentina.

Estratégias de Gestão de Risco no Forex

Existem duas abordagens conhecidas para gerenciar investimentos no mercado Forex: a estratégia de Martingale e a estratégia anti-Martingale.

A estratégia de Martingale sugere aumentar o valor de um investimento após uma perda em uma posição ou em uma carteira em geral. A ideia por trás dessa estratégia é que você não terá perdas o tempo todo, então um ganho maior que pode ocorrer em um investimento maior compensará as perdas anteriores.

Por outro lado, a estratégia anti-Martingale sugere reduzir a posição após perdas e aumentá-la ao fechar negociações com lucro. Enquanto a estratégia de Martingale busca compensar as perdas, a estratégia anti-Martingale busca minimizar os riscos.

Ambas as estratégias são utilizadas no mercado Forex por traders, dependendo de seus objetivos financeiros e estilos de negociação.

Analisando seu Histórico de Negociações

Uma ferramenta importante para uma gestão de risco eficaz é a análise do seu histórico de negociações. Ao analisar suas negociações bem-sucedidas e malsucedidas, você poderá identificar padrões e tomar decisões mais informadas no futuro.

Através do registro de suas negociações, você pode responder a perguntas importantes, como:

• No período de tempo analisado, obtive lucro ou prejuízo?
• Quais das minhas negociações foram lucrativas e por quê?
• Quais das minhas negociações foram fechadas com prejuízo e por quê?
• Qual é a proporção entre negociações lucrativas e negociações com prejuízo?
• Posso melhorar essa proporção corrigindo individualmente cada negociação ou é necessário revisar toda a minha estratégia?
• Devo negociar com diferentes ativos?
• Utilizei o Take Profit e o Stop Loss de forma eficiente?
• Abri posições com um tamanho adequado?
• Abri e fechei posições no momento certo?
• O multiplicador utilizado está de acordo com meus objetivos?

Essencialmente, é necessário analisar os resultados de suas negociações em detalhes para realizar melhorias constantes. A seguir, apresentamos algumas regras de gestão de risco que podem ajudá-lo nesse processo.

Principais Regras de Gestão de Risco no Forex

A tabela a seguir mostra as especificações de negociação recomendadas se você possui um total de $1.000 para investir, suas perdas diárias são limitadas a 5% ou $50, e o valor do Stop Loss é de -10% para cada negociação.

Com base na tabela acima, você pode fazer no máximo duas negociações no valor de $100 cada ou uma negociação no valor de $200 utilizando um multiplicador de x500.

Se você abrir uma negociação no valor de $100, poderá fazer apenas 2 negociações utilizando os multiplicadores x500 e x200. No entanto, o potencial de lucro do primeiro multiplicador é 2,5 vezes maior do que o do x200. Por quê? Cada uma das negociações tem um valor de ponto diferente. Para uma negociação EUR/USD com um multiplicador de x500, o valor de um ponto é de $5. Já com um multiplicador de x200, esse valor é reduzido para $2 para a mesma negociação EUR/USD. Portanto, um Stop Loss de cinco pontos corresponderá a um risco de $25 para o multiplicador de x500 ($25 de risco dividido por $5 de custo por ponto é igual a 5), enquanto para o multiplicador de x200, o Stop Loss será de 12,5 pontos.

Dessa forma, uma negociação com um multiplicador de x200 tem uma probabilidade menor de acionar o Stop Loss acidentalmente. Essa avaliação ajudará você a definir condições de negociação ideais.

Diversificação de Ativos

No mercado Forex, é importante diversificar seus ativos para reduzir os riscos envolvidos. Por exemplo, se você fizer uma análise incorreta do USD, todas as negociações abertas nos pares de moedas USD/CAD, USD/JPY e USD/CHF resultarão em prejuízo. Para evitar isso, é necessário negociar instrumentos não relacionados entre si.

Ao diversificar seus ativos, você aumenta a probabilidade de obter lucros mesmo que alguns deles apresentem resultados negativos. Por exemplo, ao fazer uma análise incorreta de uma moeda específica, ainda há a possibilidade de que outras moedas sejam lucrativas.

É importante lembrar que, ao ter uma ideia de negociação para um par de moedas específico, é recomendável focar apenas em um instrumento de negociação. Se você acredita que o USD vai se valorizar, abra uma negociação de compra no par USD/CAD. Não faça o mesmo nos pares USD/JPY e USD/CHF ao mesmo tempo, pois você pode estar errado em sua ideia de negociação. Ao aplicar a mesma ideia a vários pares de moedas, você corre o risco de ter várias negociações ruins e, consequentemente, perdas maiores.

Utilizando o Stop Loss para Proteger Lucros

O Stop Loss é uma ferramenta essencial para limitar as perdas em uma negociação, mas também pode ser utilizado para proteger os lucros. Para isso, basta mover o Stop Loss na direção do movimento do preço assim que você perceber que a negociação está sendo lucrativa.

Inicialmente, você pode mover o Stop Loss para a zona de equilíbrio, ou seja, movê-lo na direção lucrativa de forma que, caso a negociação seja encerrada no nível do Stop Loss, o lucro obtido cubra os custos da transação.

Posteriormente, você pode mover o Stop Loss ainda mais na direção lucrativa. Dessa forma, se a negociação for encerrada no nível do Stop Loss, ainda será lucrativa. Com essa abordagem, o Stop Loss garante um lucro mínimo, enquanto o Take Profit garante o lucro desejado.

Além disso, você também pode utilizar o Trailing Stop Loss, uma ferramenta disponível na plataforma da Olymp Trade. Essa ferramenta ajusta automaticamente o Stop Loss na direção lucrativa do preço. Ela está disponível para contas de status Expert ou após desbloqueá-la ao progredir na Trader’s Way.

Análise Técnica e Fundamental

A análise técnica e fundamental são duas abordagens comumente utilizadas para tomar decisões no mercado Forex. No entanto, é importante entender que essas análises não são 100% precisas e sempre há a possibilidade de erro. O objetivo é reduzir essa possibilidade ao máximo.

Uma das maneiras simples de fazer isso é verificar sua análise em diferentes intervalos de tempo. Por exemplo, se a análise em um gráfico de 1 hora sugere uma tendência de baixa nas próximas horas, verifique o gráfico de 4 horas para ter uma visão mais ampla. Da mesma forma, se você prevê uma reversão de alta em um gráfico de 15 minutos, verifique os gráficos de 30 minutos e 1 hora. Se outros intervalos de tempo confirmarem sua análise, você terá uma probabilidade maior de tomar uma decisão acertada. Caso contrário, isso pode evitar mais uma perda.

Gerenciando as Emoções

O mercado Forex pode ser estressante e emocionalmente desafiador. Decisões tomadas com base nas emoções têm uma probabilidade maior de serem erradas, uma vez que as emoções podem prejudicar a análise racional.

Uma maneira eficaz de neutralizar o impacto das emoções no processo de negociação é reduzir a frequência de suas operações em determinados períodos. Por exemplo, estabeleça uma regra de que você só pode abrir uma nova negociação a cada hora. Isso significa que, se você abrir uma negociação às 14:00 e perceber às 14:03 que ela resultará em perda, não abra outra imediatamente para “corrigir o erro”. Espere os 57 minutos restantes até às 15:00 para abrir uma nova negociação, possivelmente testando a mesma ideia de negociação ou uma diferente. Essa abordagem reduz a probabilidade de perdas emocionais, que certamente ocorrerão sem uma programação de negociação.

Testando e Aperfeiçoando sua Estratégia

Antes de utilizar uma estratégia de negociação, é importante verificar seu desempenho passado e verificar se ela cumpriu o que se esperava. Conte quantas vezes a estratégia teria sido correta e quantas vezes teria falhado. Dessa forma, você pode filtrar facilmente as estratégias com baixa eficiência e focar nas que valem a pena ser testadas.

Como próximo passo, teste sua estratégia em uma conta demo. Se ela funcionar bem, você estará seguro para utilizá-la em uma conta real. Caso contrário, evitará perder seus fundos com ela.

Conclusão

A gestão de risco é um fator fundamental para o sucesso no mercado Forex. Ao adotar medidas para reduzir os riscos envolvidos nas negociações, você aumenta suas chances de obter resultados consistentes e lucrativos. Lembre-se sempre de definir um limite máximo de perdas, diversificar seus ativos, utilizar o Stop Loss de forma eficiente e controlar suas emoções durante as operações. Além disso, teste e aperfeiçoe sua estratégia antes de utilizá-la em uma conta real. Com uma gestão de risco eficaz, você estará no caminho certo para alcançar seus objetivos no mercado Forex.