A gestão de risco no trading é um dos tópicos mais importantes, senão o mais importante, quando se trata de trading. Por um lado, os traders querem manter as potenciais perdas o mais pequenas possível, mas, por outro lado, também querem extrair o máximo de lucro potencial de cada negociação.
A razão pela qual muitos traders de Forex perdem dinheiro não se deve simplesmente à falta de experiência ou ao desconhecimento do mercado, mas sim à má gestão de risco. Uma gestão de risco adequada é absolutamente necessária para se tornar um trader bem-sucedido.
Neste artigo, vamos contar-lhe tudo o que precisa de saber sobre gestão de risco e fornecer as nossas dez principais dicas sobre o assunto para o ajudar a ter uma experiência de trading menos stressante!
Compreender a Gestão de Risco no Trading
O mercado Forex é um dos maiores mercados financeiros do planeta, com transações que totalizam mais de 5,1 trilhões de dólares todos os dias! Com todo este dinheiro envolvido, bancos, instituições financeiras e traders individuais têm o potencial de obter tanto lucros enormes como perdas igualmente enormes.
Enquanto os bancos que emprestam dinheiro aos mutuários precisam de praticar a gestão de risco de crédito para garantir que obtêm um retorno do seu investimento, os traders precisam de fazer o mesmo com os seus investimentos.
O risco no trading de Forex é simplesmente o risco potencial de perda que pode ocorrer durante as negociações. É importante destacar que as regras para a gestão de risco no Forex que fornecemos neste artigo não são exclusivas do trading de Forex. Quer esteja interessado na gestão de risco com o trading de energia, futuros, commodities ou ações, os princípios básicos da gestão de risco são muito semelhantes quando se negoceia com cada instrumento.
Estes riscos podem incluir:
- Risco de Mercado: Este é o risco de o mercado se comportar de forma diferente da esperada e é o risco mais comum no trading. Por exemplo, se acredita que o dólar dos EUA vai aumentar em relação ao euro e, portanto, decide comprar o par de moedas EUR/USD, apenas para ver o seu valor cair, irá perder dinheiro.
- Risco de Alavancagem: Muitos traders usam alavancagem para abrir negociações muito maiores do que o valor do depósito na sua conta de trading. Em alguns casos, isso pode levar a perdas de dinheiro superiores ao valor inicialmente depositado na conta.
- Risco de Taxas de Juro: A taxa de juro de uma economia pode afetar o valor da moeda dessa economia, o que significa que os traders podem estar em risco de alterações inesperadas nas taxas de juro.
- Risco de Liquidez: Algumas moedas e instrumentos de trading são mais líquidos do que outros. Se um par de moedas tiver uma alta liquidez, significa que existe uma maior oferta e procura por ele e, portanto, as negociações podem ser executadas muito rapidamente. Para moedas com menos procura, pode haver um atraso entre a abertura ou o fecho de uma negociação na plataforma de trading e a efetiva execução dessa negociação. Isso poderá significar que a negociação não é executada ao preço esperado, resultando num lucro menor ou mesmo numa perda.
- Risco de Ruína: Este é o risco de ficar sem capital para executar negociações. Imagine que tem uma estratégia a longo prazo para a forma como acredita que o valor de um ativo irá mudar, mas ele move-se na direção oposta. Precisa de capital suficiente na sua conta para aguentar esse movimento até que o ativo se mova na direção desejada. Se não tiver capital suficiente, a sua negociação pode ser fechada automaticamente e perderá tudo o que investiu nessa negociação, mesmo que o ativo se mova mais tarde na direção que esperava.
Agora deve estar plenamente consciente de que existem vários riscos associados ao trading de Forex e ao trading de outros instrumentos! Por este motivo, como certamente apreciará, a gestão do seu risco ao negociar Forex é muito importante. Elaboramos uma lista das nossas dez principais dicas para o ajudar a fazer isso eficazmente, para que não precise de procurar livros de gestão de risco no trading.
Dez Dicas para a Gestão de Risco Forex
Aqui estão as nossas principais dicas de gestão de risco Forex, que o ajudarão a reduzir o seu risco, quer seja um trader novato ou profissional:
- Eduque-se Sobre a Gestão de Risco no Trading de Forex: Qual é a primeira regra no trading? Se é novo no trading, precisa de se educar o máximo possível. Na verdade, não importa o quão experiente seja no mercado Forex, há sempre uma nova lição a aprender! Continue a ler e a educar-se sobre tudo relacionado com o Forex.
- Utilize um Stop Loss: Talvez já se tenha questionado: “Os day traders perdem dinheiro?” Claro que sim. Eles perdem dinheiro regularmente. No entanto, o objetivo é garantir que os seus lucros sejam maiores do que as perdas no final da sua sessão de trading. Uma forma de se proteger contra grandes perdas é através de um stop loss.
- Utilize um Take Profit para Proteger os Seus Lucros: Um take profit é uma ferramenta muito semelhante a um stop loss, no entanto, como o nome sugere, tem o propósito oposto.
- Não Arrisque Mais do que Pode Perder: Uma das regras fundamentais da gestão de risco no trading de Forex é que nunca deve arriscar mais do que pode perder. Apesar de ser fundamental, cometer o erro de quebrar esta regra é extremamente comum, especialmente entre os novos traders de Forex.
- Limite a Utilização de Alavancagem: Seguindo a secção anterior, a nossa próxima dica é limitar a utilização de alavancagem.
- Tenha Expectativas de Lucro Realistas: Uma das razões pelas quais os novos traders assumem riscos desnecessários é porque as suas expectativas não são realistas.
- Elabore um Plano de Trading de Forex: Um dos grandes erros que os novos traders de Forex cometem é entrar numa plataforma de trading e fazer uma negociação baseada apenas no instinto, ou talvez em algo que ouviram nas notícias nesse dia.
- Gestão de Risco no Forex: Prepare-se para o Pior: Ninguém consegue prever o mercado Forex, mas temos muitas evidências do passado sobre como os mercados reagem em situações específicas.
- Gestão de Risco no Trading: Controle as Suas Emoções: Existem muitos princípios comuns na psicologia do trading e na gestão de risco. Os traders de Forex precisam de ser capazes de controlar as suas emoções.
- Diversifique a Sua Carteira de Forex: Uma regra clássica e testada na gestão de risco é não colocar todos os ovos na mesma cesta, por assim dizer, e o Forex não é exceção.
Uma Dica Extra para Traders Frequentes de Forex
Se negoceia frequentemente, há outra ferramenta que pode utilizar para gerir o seu risco no Forex.
O que é Correlação no Forex?
A correlação no Forex mostra-nos como as mudanças num par de moedas são refletidas nas mudanças noutro par de moedas. Em termos gerais, se estiver a negociar moedas fortemente correlacionadas (como EUR/USD e AUD/USD), pode esperar que tenham uma tendência comum.
Pode gerir o seu risco no Forex muito melhor quando presta atenção à correlação de moedas, especialmente quando se trata de scalping no Forex. Se utilizar uma estratégia de scalping, terá de maximizar os seus ganhos num curto período de tempo.
Sistemas ETRM e CTRM
Duas abreviaturas que pode encontrar ao negociar commodities e energia são ETRM e CTRM. ETRM representa Energy Trade and Risk Management (Gestão de Risco e Negociação de Energia). CTRM representa Commodity Trading and Risk Management (Gestão de Risco e Negociação de Commodities). Estes são os nomes dados a uma variedade de softwares que ajudam as empresas de trading a executar as suas operações diárias.
Estes sistemas de software podem ajudar a controlar e minimizar o risco, fornecendo informações sobre tendências de mercado e potenciais armadilhas. Podem também ajudar a gerir negociações, automatizar tarefas rotineiras e acompanhar posições de mercado.
Por exemplo, se um trader estiver a utilizar um software de gestão de risco e negociação de energia, pode rapidamente obter uma visão geral do desempenho da sua carteira, verificar potenciais problemas e tomar decisões rápidas para limitar o risco ou aproveitar oportunidades.
Conclusão
Em conclusão, a gestão de risco no trading de Forex e em outras formas de trading é absolutamente essencial. Negociar sem uma gestão de risco adequada é semelhante a apostar, e não é uma abordagem sustentável a longo prazo. Ao seguir as dez dicas delineadas neste artigo e prestar atenção às correlações de moedas, pode melhorar significativamente as suas estratégias de gestão de risco e aumentar as suas hipóteses de sucesso no mundo do trading.
Além disso, se estiver a negociar commodities ou energia, considere a utilização de sistemas ETRM e CTRM para melhorar as suas capacidades de gestão de risco.
Lembre-se, o trading bem-sucedido não se trata apenas de obter lucros; também se trata de preservar o seu capital e gerir o risco de forma eficaz. Portanto, antes de embarcar na sua próxima jornada de trading, certifique-se de ter um plano sólido de gestão de risco em vigor e negoceie sempre com responsabilidade.
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