A negociação Forex, também conhecida como mercado de câmbio ou FX, envolve a compra e venda de moedas estrangeiras. Este mercado é o maior e mais líquido do mundo, com um volume de negociação diário que ultrapassa trilhões de dólares americanos. Devido à sua natureza descentralizada e ao acesso fácil proporcionado pela internet, o mercado Forex atrai uma ampla gama de participantes, incluindo investidores individuais, instituições financeiras e governos.
No entanto, juntamente com as oportunidades de lucro, o mercado Forex também é propenso a golpes e fraudes. Esses golpes podem assumir várias formas e geralmente visam investidores inexperientes em busca de ganhos rápidos. Desde corretores não regulamentados que desaparecem com os fundos dos clientes até esquemas de pirâmide disfarçados de oportunidades de investimento legítimas, os golpes de negociação Forex podem causar perdas significativas para os investidores desavisados.
Embora o domínio do investimento possa ser bastante lucrativo para alguns, também está repleto de golpes e fraudes. Isso é especialmente verdadeiro quando se lida com o mercado Forex – um mercado que se tornou bastante popular nos últimos anos devido a novos programas que promovem como ele pode supostamente permitir que os investidores ganhem muito dinheiro em um curto período de tempo. Embora isso possa ser verdade para alguns, também é verdade que a proeminência desse setor tornou mais fácil atingir pessoas com golpes de Forex.
Golpes de negociação Forex:
| Corretor | Ano do golpe |
|---|---|
| 24FX | 2014 |
| 24 Option | 2018 |
| 4XP | 2012 |
| 770 Capital | 2021 |
| Absolute markets | 2022 |
Golpistas no mercado Forex: quem são eles?
Os corretores golpistas de Forex nem sempre são representados pelos próprios corretores. Eles provavelmente são jogadores individuais sem empresas, mas que se posicionam como corretoras. Frequentemente, eles são usuários de Internet muito experientes que podem fabricar informações falsas no site que criaram.
Os proprietários desses sites fraudulentos não têm licença e, portanto, não são devidamente regulamentados. Às vezes, eles nem têm conhecimento básico do mercado Forex. Mas para um trader iniciante que não tem formação em economia ou finanças, nem tudo é tão óbvio.
Por exemplo, uma pessoa pode visitar um site lindamente projetado, ver promessas cativantes de lucro e palavras ou frases como “spread” e “execução instantânea de ordens”. Isso, para o novato, poderia adicionar uma aparência de legitimidade ao site desonesto. Como resultado, a pessoa se inscreve, faz um depósito — e é aqui que começa a parte mais interessante — e aí está o engano da tecnologia. As listas negras de corretores fraudulentos de Forex incluem principalmente três tipos:
Corretores noturnos
Até recentemente, esse tipo de golpe era o mais comum. A ideia é que um grupo de pessoas (ou mesmo uma pessoa) crie um site. Muitas vezes é apenas uma página de destino que incita o público a investir e ganhar muito dinheiro. Isso também pode incluir contas PAMM. Os golpistas não ligam para o que falam, o principal é atrair as pessoas e seu dinheiro. Como resultado, eles coletam depósitos de trader e fecham o site, às vezes declaram uma falência pré-planejada e às vezes não fazem nenhum anúncio.
Lojas de câmbio forex
Esse tipo de golpe é mais refinado e requer uma preparação mais cuidadosa, mas o lucro potencial do golpista também é maior. Nesse caso, eles criam uma plataforma completa que duplica a funcionalidade dos principais corretores de Forex. O trader não joga no mercado interbancário mundial, mas sim com outros traders cadastrados apenas em seu site fraudulento, ou mesmo com a própria plataforma. Naturalmente, as bucket shops Forex criam condições impossíveis para que o próprio site permaneça no azul enquanto os traders constantemente perdem seu dinheiro.
Esquemas de pirâmide
Talvez este seja o tipo de golpe mais famoso usado em todos os lugares, não apenas no mercado de câmbio. Este tipo de golpe não é sobre corretores de Forex. Trata-se de a empresa se posicionar como corretora, mas, na verdade, apenas recebe depósitos de traders, muitas vezes sem sequer simular atividade no mercado interbancário. Eles continuam emitindo promessas e slogans vazios. Hoje, esse tipo de golpe é menos comum do que outros.
Como identificar golpes de negociação Forex?
Identificar golpes de negociação Forex pode ser desafiador, mas há sinais de alerta comuns que os investidores podem observar para proteger seu dinheiro. Aqui estão algumas dicas para identificar golpes de negociação Forex:
Eles prometem altos lucros
Tais promessas são um sinal claro de que o corretor Forex é um golpista porque nenhum corretor legítimo pode garantir alto lucro ao trader. Além disso, de acordo com as estatísticas, apenas 11-25% dos traders iniciantes acabam se tornando jogadores profissionais no mercado de câmbio e começam a ganhar um bom dinheiro.
Dizem que não há riscos
Este também é um sinal claro de fraude, porque o sucesso do trader não depende do corretor. O papel fundamental é desempenhado pela estratégia do trader, ou seja, como ele diversifica os riscos. Por exemplo, um corretor legítimo pode compartilhar um depósito entre vários pares de moedas ou usar negociação automática. É impossível eliminar completamente o risco do Forex.
Sem regulamentação
Por lei, as atividades dos corretores de Forex legítimos devem ser reguladas por um órgão autorizado – uma empresa de licenciamento pública ou privada. Você pode encontrar as informações sobre os reguladores no site da corretora e verificá-las no site do regulador. Esta é uma informação aberta e a validade da licença pode ser verificada em questão de minutos. Naturalmente, as atividades das empresas na lista negra não são regulamentadas.
Práticas não profissionais
Isso pode incluir muitas coisas, como ligações não solicitadas. Se você for contatado por telefone, telegrama ou de qualquer outra forma por um corretor Forex do qual você nunca ouviu falar, e ele lhe oferecer cooperação, você sabe com certeza que se trata de um scammer 100%. Além disso, os golpistas sempre insistem em que você faça um pagamento “aqui e agora”. Eles falam sobre a alta qualificação de seus gerentes (contas PAMM), mas só podem confirmar sua lucratividade com tabelas de Excel.
Estratégias duvidosas
Os corretores de Forex na lista negra geralmente usam terminais de negociação pouco conhecidos ou geralmente desconhecidos (ou seja, algo diferente desses terminais respeitáveis: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG ou ROX). Na realidade, o corretor não precisa criar um terminal porque usar qualquer um dos itens acima é simples e confiável tanto para o trader quanto para o corretor.
Ferramentas duvidosas
Um corretor que se concentra em contas PAMM e opções binárias, prometendo lucros enormes, é muito provável que seja um golpista. Essas também são ferramentas eficazes, mas não podem ser a principal fonte de renda para um trader de sucesso. E certamente, as contas PAMM não garantem uma alta renda.
Avaliações falsas
Muitos corretores de Forex que estão em listas negras gostam de apontar suas primeiras posições em algumas pesquisas de classificação duvidosas. Mas eles mostram apenas as classificações presentes em seu site ou em um recurso de terceiros que realmente pertence à mesma pessoa e não tem peso no mercado Forex.
Certificado SSL
Este detalhe é crítico, mas muitos traders não prestam atenção a ele. Um certificado SSL é uma assinatura digital do site, que garante a segurança e confidencialidade da conexão com o servidor. Ou seja, quando neste site a chance de pegar malware ou spyware que passará seus dados para terceiros é mínima.
Por que os corretores de Forex são regulamentados e por que precisamos saber?
O mercado cambial global (interbancário) tem uma base legislativa. Este quadro legislativo define uma categoria especial de empresas reguladoras. São empresas licenciadas internacionalmente que operam no mercado global de moedas e valores mobiliários. Sua tarefa é monitorar e analisar outros participantes do mercado quanto à conformidade com padrões legais e requisitos de segurança financeira. Simplificando, o regulador verifica se o corretor está operando legalmente no mercado Forex e se está cumprindo os Termos e Condições do regulador. Se não forem, podem ser fraudulentos.
Cada regulador tem seus métodos e ferramentas para verificar os corretores de Forex. Os corretores devem atender a vários requisitos rigorosos. Eles devem ter: total transparência nas transações financeiras; uma certa quantia de dinheiro em sua conta; um conjunto completo de documentos exigidos por lei; e um site oficial que atende a todos os requisitos técnicos de segurança. Além disso, do ponto de vista da jurisdição, o regulador pode ser local (opera dentro do país) ou internacional (opera globalmente).
| Aqui estão os principais reguladores internacionais de Forex: | |
|---|---|
| IFSC | Comissão Internacional de Serviços Financeiros de Belize; |
| CySEC | Comissão de Valores Mobiliários do Chipre; |
| FSC | Comissão de Serviços Financeiros das Maurícias; |
| FCA | Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido; |
| FCSA | Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul; |
| SCB | Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas. |
O próprio Forex é uma farsa? Teste a confiabilidade do seu corretor Forex
Preparamos um teste simples que você está convidado a fazer. Ele permite que você determine se pode confiar no corretor Forex que escolheu. O teste consiste em dez perguntas e você levará apenas alguns minutos para completá-lo. Em troca, você receberá informações imparciais sobre a confiabilidade de seu corretor.
| Pergunta | Descrição |
|---|---|
| Questão 1 | O site oficial do seu corretor possui um certificado SSL? |
| Questão 2 | Seu corretor usa um dos seguintes terminais: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG ou ROX? |
| Questão 3 | Sua corretora é regulamentada por uma das seguintes organizações: IFSC, CySEC, FSC, FCA, FCSA, SCB? |
| Questão 4 | Seu corretor tem mais de 20 ferramentas de negociação? |
| Questão 5 | O suporte por chat responde rapidamente? |
| Questão 6 | O seu corretor Forex é amplamente conhecido; e em caso afirmativo, ele está incluído entre nossas classificações para os principais corretores de Forex? |
| Questão 7 | Você leu feedbacks sobre este corretor; e se sim, eles são principalmente positivos? |
| Questão 8 | O corretor oferece serviços adicionais (por exemplo, negociação automática)? |
| Questão 9 | Seu corretor evita fazer ligações frias para você solicitando depósitos ou participação? |
| Questão 10 | Você pode fazer um depósito usando métodos padrão — Visa/Mastercard, Transferência Bancária, PayPal, Skrill? |
Como interpretar os resultados do teste:
- Se você respondeu “Sim” a todas as 10 perguntas, este é um corretor confiável e você pode trabalhar com ele.
- Se você obteve de 7 a 9 respostas “Sim”, o corretor provavelmente é confiável, mas recomendamos a leitura de informações adicionais sobre ele.
- Se você tiver apenas 5-6 respostas “Sim”, recomendamos que você estude os comentários sobre este corretor em detalhes, pois é duvidoso que ele seja confiável.
- Se você tiver menos de 5 respostas “Sim”, o Traders Union não recomenda trabalhar com este corretor porque é muito provável que ele seja um golpista.
Como sei se um corretor Forex é legítimo?
Você está se perguntando como saber se um corretor Forex é legítimo? Existem várias maneiras de fazer isso, como as seguintes:
- Verifique as informações regulamentares do corretor (tipos de licença): Uma das principais maneiras de saber se um corretor Forex é legítimo é verificando as informações regulamentares do corretor. Para fazer isso, você pode simplesmente usar o Programa BrokerCheck da FINRA. Este programa é gratuito e permite que os investidores pesquisem e verifiquem várias informações em termos de corretores de todos os tipos.
- Aprenda os países suportados pelo corretor: Em seguida, você precisa reservar um tempo para aprender o país suportado pelo corretor. Isso ocorre porque todas as plataformas de investimento têm suas próprias regras e regulamentos. Isso faz com que alguns corretores fiquem indisponíveis em certas áreas, pois cada país tem suas próprias restrições e mandatos em termos de corretores financeiros.
- Verifique o site do regulador para comprovar a licença: Depois disso, você precisará verificar o site do regulador para provar que a corretora foi devidamente licenciada. Embora alguns reguladores possam ter uma lista conveniente em termos de quem eles regulam, pode ser necessário entrar em contato para perguntar especificamente sobre o corretor escolhido.
Forex é legítimo? Forex é uma farsa em si?
Também conhecido como Câmbio Internacional, o Forex é definitivamente uma maneira legítima de investir. Como o maior mercado financeiro do mundo, quase todo mundo já ouviu falar dele, mas muitas pessoas não entendem como ele realmente funciona. De qualquer forma, dado que é um mercado de balcão global descentralizado, o Forex inclui todos os aspectos de compra, venda e negociação de moedas a preços predeterminados ou às taxas de câmbio atuais.
Por outro lado, se você está se perguntando se o Forex é uma farsa, essa é uma pergunta carregada. Como mencionado, o mercado Forex em si é totalmente legítimo e é frequentemente usado por governos e organizações e instituições maiores. No entanto, uma vez que a negociação Forex se tornou popular, isso abriu espaço para golpistas e fraudes para criar sites ilegais, grupos, serviços de consulta e muito mais como um meio de entrar no movimento Forex da nova era. Portanto, se você estiver procurando por um corretor Forex, você deve procurar corretores que já existem há anos e têm boas críticas.
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