O sucesso no investimento em criptomoedas é sinônimo de ter e executar um plano de longo prazo que aborde adequadamente os fatores de gerenciamento de risco, como a volatilidade. Assim como as ações tradicionais, as estratégias de investimento em cripto de longo prazo ajudam a maximizar os retornos e minimizar as perdas, mesmo nas condições mais turbulentas. Como uma vantagem adicional, um plano sólido também verifica suas emoções na porta, tornando as decisões mais sensatas.
Quer você seja novo no investimento em criptomoedas ou não, neste guia, você descobrirá algumas estratégias de investimento testadas e comprovadas para manter e desenvolver um portfólio criptográfico saudável.
O que é Investimento Criptográfico de Longo Prazo?
O investimento de longo prazo geralmente envolve manter uma criptomoeda por pelo menos um ano. No entanto, o mercado criptográfico tem uma volatilidade característica que torna as oscilações mais pronunciadas (às vezes) do que nos mercados de ativos tradicionais. Dada essa dimensão adicional de imprevisibilidade, manter cripto a longo prazo geralmente equivale a um período de vários anos, em vez do habitual de um ano.
Manter cripto a longo prazo fornece um cronograma mais amplo que permite aos investidores observar o amadurecimento e o crescimento da indústria (e do preço). Uma exposição mais prolongada também significa que você absorverá aumentos e quedas de preços de curto prazo enquanto aproveita a tendência macro.
Atualmente, existem várias estratégias de investimento em cripto de longo prazo testadas pelo tempo, mas quais são as melhores? Vejamos as sete estratégias de longo prazo mais bem-sucedidas que enfatizam o gerenciamento de riscos.
HODL
Em 2013, durante uma queda significativa do Bitcoin, um usuário do fórum BitcoinTalk disse a seus colegas investidores de Bitcoin: “eu estou HODLING.” Se foi um erro de digitação para “segurar” ou não – o usuário deixou claro que estava não vendendo. Após esta declaração histórica, os investidores criptográficos consagraram o HODL como um meme e uma estratégia de investimento.
A lógica por trás do HODL é simples: compre a criptomoeda de sua escolha e Espere pela querida vida quando o mercado vira para o sul. Da mesma forma, o HODL pode impedir que você venda muito cedo quando os preços sobem. A mentalidade HODL é, portanto, uma excelente ferramenta para firmar sua mão e visualizar a ação do preço com maior objetividade.
Custo Médio em Dólares
A média do custo do dólar é um método comum entre os investidores do mercado de ações para aplicar capital regularmente durante um período definido para reduzir o risco. Você sabe como o timing é importante se você já investiu em ações. De um dia para o outro, o valor de suas ações e títulos pode aumentar ou diminuir após um anúncio de ganhos trimestrais.
Em comparação com as ações tradicionais, os preços das criptomoedas podem sofrer movimentos de preço mais significativos em qualquer direção, tornando o método DCA uma estratégia inestimável para investidores de longo prazo.
Como Funciona o DCA
Para DCA em criptografia, você implanta uma quantidade definida de moeda fiduciária em um período predefinido semanal/mensal/anual. Por exemplo, você pode comprar $500 em ETH no dia 15 de cada mês durante um ano inteiro.
A estratégia DCA espalha sua base de custo ao longo do tempo para capturar uma ampla gama de preços. Como diz o ditado, você não pode cronometrar o mercado – então, em vez de tentar cronometrar o fundo, use o método DCA para obter exposição no fundo, no topo, no meio e em outros lugares, o que resulta em uma base de custo relativamente segura.
Aposte sua Criptomoeda
Você pode ganhar dividendos como acionista de uma corporação por meio de corretoras ou de um plano 401(k). Os dividendos vêm na forma de recompensas trimestrais em dinheiro ou ações reinvestidas quando uma empresa obtém lucro. Nem todas as empresas oferecem dividendos, muito menos altas porcentagens, a menos que você possua uma grande parte da empresa.
Apostando sua criptomoeda é semelhante a ações que pagam dividendos porque permite que você ganhe recompensas com base em suas participações. No entanto, a diferença entre ações de staking e ações que geram dividendos é que a criptomoeda não precisa gerar lucro para gerar recompensas.
As recompensas do staking de cripto são geralmente maiores do que as ações que pagam dividendos, tornando o método de staking uma maneira relativamente fácil de gerar renda passiva em cima de seu portfólio de cripto.
Compre o Mergulho
O investimento contrário foi cimentado na negociação de ações 101 quando o barão Rothschild recomendou que o hora de comprar é quando há sangue nas ruas. Embora a citação pareça metafórica hoje, o Barão Rothschild fez uma matando quando ele comprou ações durante sua baixa após a sangrenta batalha de Waterloo em 1815. Em última análise, a estratégia de Rothschild é comprar ativos (ações, títulos ou ETFs) quando ocorrem quedas significativas de preços devido ao medo generalizado.
O conselho de Rothschild ecoa ao longo do tempo no mundo das criptomoedas, dizendo para você compre o mergulho (BTD) durante as quedas do mercado. Comprar na queda é exatamente o que parece – comprar mais criptomoedas quando os preços recuarem. Isso pode parecer contra-intuitivo, mas há um método para a loucura.
Cronometrar o fundo, ou o mercado para esse assunto, é impossível. Mas estar pronto com poder de compra adicional quando ocorrem quedas significativas de preço intradiário (algo em torno de quedas de -15%) tende a pagar dividendos se você tiver um longo horizonte de investimento.
Proteja seu Portfólio de Criptomoedas
Investidores prudentes buscam proteção contra eventuais oscilações do mercado por meio do hedge de sua carteira de ações. Os investidores em ações se protegem investindo em derivativos, como opções ou futuros. Outro método é vender uma ação e ter reservas de caixa à espera de uma eventual correção do mercado.
Cobertura é um apostar contra sua posição atual. Embora o hedge pareça uma técnica não lucrativa, ele diminui o risco e é uma estratégia de investimento de longo prazo entre os melhores fundos de hedge de Wall Street.
Sendo tudo em cripto é uma posição tediosa que parece gloriosa durante as bombas (aumento dos preços) e assustadora durante os lixões (queda dos preços). Para evitar esses extremos, investidores cripto de longo prazo bem-sucedidos cobertura seus portfólios criptográficos. Cobertura em criptografia significa alocar uma quantia em moeda fiduciária ou stablecoins na linha lateral.
Além disso, como investidor credenciado, você pode aproveitar ferramentas de derivativos em bolsas de criptomoedas para acessar opções ou contratos futuros para proteger seu portfólio de criptomoedas.
Cuidado com FUD e DYOR
Os investidores de criptomoedas (e ações) de longo prazo mais bem-sucedidos evitam o FUD (medo, incerteza e dúvida) a todo custo. O FUD é a ruína de todos os investidores e normalmente é o combustível que alimenta os eventos de capitulação durante liquidações significativas.
Pesquise cada um de seus investimentos criptográficos diligentemente antes de comprar. Os investidores criptográficos chamam isso de DYOR ou Do Your Own Research. Isso significa que você é responsável por seus investimentos, não influenciadores dizendo o que comprar ou vender.
Ficar longe do FUD ajuda a evitar o sensacionalismo – especialmente quando combinado com seu forte conhecimento sobre criptoativos alimentado por ampla pesquisa.
Use um Consultor de Investimento em Criptografia Automatizado
Investir em cripto muitas vezes pode parecer um trabalho de tempo integral. Afinal, o mercado de ativos digitais é global e funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana. Portanto, entre fazer sua própria pesquisa, observar os gráficos e verificar seus investimentos, será surpreendente se você tiver muito tempo fora das criptomoedas, dependendo do seu envolvimento e interesse no mercado.
É por isso que você pode preferir um consultor de investimento em criptografia automatizado para investimentos em criptografia de longo prazo. Os consultores automatizados de investimento em cripto oferecem uma ampla gama de serviços, como reequilíbrio de portfólio, cestas de ativos de alto desempenho e permitem que você ajuste sua tolerância a riscos e metas financeiras em um local conveniente.
Mesmo se você estiver interessado em manter apenas um ativo como o Bitcoin, as plataformas automatizadas de investimento em criptografia podem ajudá-lo a tomar as decisões certas no momento certo de maneira razoavelmente prática. Não ter que acompanhar cada movimento do mercado é provavelmente uma benção para qualquer pessoa com um emprego em tempo integral, família ou outros compromissos significativos que fizeram o investimento em criptomoedas parecer impossível.
Tabela Explicativa: Estratégias de Investimento em Criptomoedas
| Estratégia | Descrição | Vantagens | Desvantagens |
|---|---|---|---|
| HODL | Manter a criptomoeda por um longo período | Simplicidade, evita decisões impulsivas | Pode levar a perdas significativas em quedas de mercado |
| Custo Médio em Dólares | Investir regularmente para reduzir o risco | Reduz a volatilidade, facilita a gestão de risco | Requer disciplina e capital constante |
| Staking | Ganhar recompensas por manter criptomoedas | Gera renda passiva, recompensas maiores que dividendos de ações | Requer conhecimento técnico, risco de perda de criptomoedas |
| Comprar o Mergulho | Comprar durante quedas de preço | Pode resultar em ganhos significativos | Requer coragem e pode levar a perdas adicionais |
| Hedging | Proteger o portfólio contra oscilações de mercado | Reduz o risco, oferece estabilidade | Pode limitar os ganhos potenciais |
| DYOR | Pesquisar diligentemente antes de investir | Reduz o risco de investimentos ruins, aumenta o conhecimento | Requer tempo e esforço |
| Consultor Automatizado | Usar ferramentas automatizadas para gerenciar investimentos | Facilita a gestão, oferece reequilíbrio automático | Pode ter custos adicionais, dependência de tecnologia |
Perguntas Frequentes
1. O que é HODL e como ele pode ajudar no investimento em criptomoedas?
HODL é uma estratégia de investimento em criptomoedas que envolve manter a criptomoeda por um longo período, independentemente das flutuações de preço. Ele ajuda a evitar decisões impulsivas e a manter a objetividade na ação do preço.
2. Como funciona a estratégia de custo médio em dólares (DCA)?
A estratégia DCA envolve investir uma quantidade definida de moeda fiduciária em um período predefinido para espalhar a base de custo ao longo do tempo. Isso ajuda a capturar uma ampla gama de preços e reduzir a volatilidade.
3. Quais são as vantagens de apostar criptomoedas?
Apostar criptomoedas permite ganhar recompensas com base em suas participações, semelhante a dividendos de ações. As recompensas são geralmente maiores que as de ações que pagam dividendos, oferecendo uma maneira relativamente fácil de gerar renda passiva.
4. O que significa comprar o mergulho (BTD) e como ele pode ser benéfico?
Comprar o mergulho envolve comprar mais criptomoedas quando os preços recuam. Embora possa parecer contra-intuitivo, pode resultar em ganhos significativos se você tiver um longo horizonte de investimento.
5. Como um consultor de investimento em criptografia automatizado pode ajudar?
Um consultor de investimento em criptografia automatizado oferece serviços como reequilíbrio de portfólio, cestas de ativos de alto desempenho e permite ajustar sua tolerância a riscos e metas financeiras. Isso facilita a gestão de investimentos e oferece reequilíbrio automático.
Conclusão
O sucesso no investimento em criptomoedas depende de uma abordagem estratégica e de longo prazo. Estratégias como HODL, custo médio em dólares, staking, comprar o mergulho, hedging, DYOR e o uso de consultores automatizados são fundamentais para maximizar os retornos e minimizar as perdas. Manter a objetividade, evitar decisões impulsivas e estar bem informado são essenciais para navegar na volatilidade do mercado criptográfico. Com um plano sólido e uma abordagem disciplinada, você pode construir um portfólio criptográfico saudável e lucrativo.
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