Инвестициялық әлем мүмкіндіктерге толы және қайтарымдылығы жоғары баламалы инвестициялар барған сайын танымал нұсқа болып табылады. Бұл мақалада біз балама инвестициялардың қандай екенін, олардың артықшылықтары мен тәуекелдерін, сондай-ақ қолжетімді инвестициялардың негізгі түрлерін қарастырамыз. Біз сондай-ақ қайтару әлеуетін қалай бағалау керектігін, әртараптандырудың маңыздылығын талқылаймыз және осы саладағы табысқа мысал келтіреміз. Егер сіз өзіңіздің инвестициялық портфельіңізді әртараптандыруға және айтарлықтай кіріс алуға мүдделі болсаңыз, балама инвестициялар сіз үшін дұрыс нұсқа болуы мүмкін.
Мұнда жоғары қайтарымдылық әлеуеті бар кейбір балама инвестициялардың толық салыстыру кестесі берілген. Баламалы инвестициялар әдетте дәстүрлі инвестициялармен салыстырғанда тәуекел мен күрделіліктің жоғары деңгейін қамтитынын есте ұстаған жөн. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын әрқашан өзіңіздің жеке зерттеулеріңізді жасаңыз және қаржылық маманмен кеңесіңіз.
| Баламалы инвестиция | Сипаттама | Қайтару потенциалы | Тәуекел |
|---|---|---|---|
| Startups | Өсу әлеуеті жоғары дамып келе жатқан компанияларға инвестиция. | Alto | Өте биік |
| Имовейс | Коммерциялық немесе тұрғын үйлерге инвестиция салу. | Alto | Орташа |
| Криптомандар | Bitcoin және Ethereum сияқты цифрлық валюталарға инвестициялау. | Өте биік | Өте биік |
| Тауарлар | Алтын, мұнай немесе астық сияқты шикізатқа инвестиция. | Айнымалы | Орташа және жоғары |
| Өнер және коллекциялық заттар | Өнер туындыларына, сирек маркаларға, ескі монеталарға және т.б. | Айнымалы | Орташа және жоғары |
| Венчурлық капитал | Дамудың бастапқы кезеңдеріндегі компанияларға инвестициялау. | Alto | Өте биік |
| Хедж-қорлар | Орташадан жоғары кірісті іздейтін жеке инвестициялық қорлар. | Айнымалы | Айнымалы |
| Жеке меншікті капитал | Биржада листингтен өтпеген компанияларға инвестиция салу. | Alto | Өте биік |
| Тең-теңімен несиелеу | Онлайн платформалар арқылы жеке тұлғаларға немесе компанияларға тікелей несиелер. | Айнымалы | Орташа |
| Негізгі активтер | Жерге, фермаларға немесе ауылдық жерлерге инвестиция. | Alto | Орташа |
| Жаңартылатын энергияға инвестиция | Күн, жел, су электр энергетикасы жобаларына инвестиция және т.б. | Айнымалы | Орташа және жоғары |
Баламалы инвестициялар дегеніміз не?
Альтернативті инвестициялар – бұл акциялар мен облигациялар сияқты дәстүрлі инвестициялардан өзінің дәстүрлі емес сипатына байланысты ерекшеленетін қаржылық активтер. Олар ұсынады инвесторлар бірегей мүмкіндіктерге қол жеткізу және азырақ белгілі секторлар мен нарықтарды қамтуы мүмкін. Баламалы инвестициялардың кейбір жалпы мысалдарына жылжымайтын мүлік, стартаптар, тауарлар, криптовалюталар, өнер және хедж-қорлар жатады.
Альтернативті инвестициялардың артықшылықтары
Баламалы инвестициялар дәстүрлі инвестициялармен салыстырғанда бірнеше артықшылықтар береді. Негізгі артықшылықтардың арасында:
- Әртараптандыру: Баламалы инвестициялар жалпы тәуекелді азайта отырып, инвестициялық портфельді әртараптандыруға мүмкіндік береді.
- Жоғары қайтару әлеуеті: Көптеген альтернативті инвестициялар дәстүрлі инвестицияларға қарағанда айтарлықтай жоғары қайтарым әлеуетіне ие.
- Дәстүрлі нарықтармен төмен корреляция: Кейбір альтернативті инвестициялардың қор және облигация нарықтарымен корреляциясы төмен, яғни олардың кірістері нарықтық ауытқуларға тікелей байланысты емес.
- Эксклюзивті мүмкіндіктер: Баламалы инвестициялар қарапайым инвесторлар үшін қол жетімді болмауы мүмкін бірегей мүмкіндіктерге қол жеткізуді ұсынады.
Баламалы инвестициялардың тәуекелдері
Баламалы инвестициялар жоғары табыс әкелетініне қарамастан, олармен байланысты тәуекелдер де бар. Инвестициялаудан бұрын осы тәуекелдерді білу маңызды. Баламалы инвестициялардың негізгі тәуекелдерінің кейбірі:
- Нарықтық тәуекел: Баламалы инвестициялар нарықтық ауытқуларға ұшырайды және активтердің құны белгілі бір уақытта айтарлықтай төмендеуі мүмкін.
- Тәуекел Өтімділік: Кейбір балама инвестициялардың өтімділігі аз болуы мүмкін, бұл қажет болған жағдайда активтеріңізді жылдам сату қиын болуы мүмкін.
- Іскерлік тәуекел: Стартаптар мен ерте кезеңдегі компанияларға салынған инвестициялар бизнестің сәтсіздікке ұшырау қаупіне ұшырайды.
- Нормативтік тәуекел: Кейбір балама инвестициялар күрделі және өзгеретін ережелерге бағынады, бұл олардың ұзақ мерзімді өміршеңдігіне әсер етуі мүмкін.
Альтернативті инвестициялардың негізгі түрлері
Инвесторлар үшін қол жетімді балама инвестициялардың бірнеше түрі бар. Төменде біз ең көп таралғандардың кейбірін қарастырамыз:
Жылжымайтын мүлікке инвестициялар
Жылжымайтын мүлікке инвестиция – баламалы инвестицияның дәстүрлі түрлерінің бірі. Олар жалға берілетін жылжымайтын мүлікті сатып алуды қамтуы мүмкін инвестициялық жылжымайтын мүлік қорларында немесе тіпті жылжымайтын мүлік жобаларын әзірлеуде.
Стартаптарға салынған инвестициялар
Стартаптарға инвестициялау ерте сатыдағы компаниялардың өсуіне қатысу мүмкіндігін ұсынады. Маңызды тәуекелдер болуы мүмкін болса да, табысты стартаптар айтарлықтай табыс әкелу мүмкіндігіне ие.
Тауар инвестициялары
Алтын, мұнай және астық сияқты тауарларға инвестиция салу баламалы инвестициялар саласындағы тағы бір танымал нұсқа болып табылады. Тауар бағасы құбылмалы болуы мүмкін, бірақ олар пайдалы мүмкіндіктер де ұсына алады.
Криптовалютаға инвестициялар
As крипто-монеталар соңғы жылдары балама актив сыныбы ретінде танымал болды. Bitcoin және Ethereum сияқты цифрлық валюталар айтарлықтай жоғары әлеуетінің арқасында көптеген инвесторларды тартты.
Өнердегі инвестициялар
Өнерді баламалы инвестиция ретінде де қарастыруға болады. Өнер нарығы дұрыс жұмыстарды таңдауды және нарықтық трендтерді ұстануды білетін инвесторлар үшін тиімді мүмкіндіктер ұсына алады.
Хедж-қордың инвестициялары
Хедж-қорлар - бұл әртүрлі нарықтық жағдайларда абсолютті кіріске қол жеткізуге бағытталған инвестициялық құралдар. Бұл қорлар жиі белсенді түрде басқарылады және тұрақты табысқа жету үшін күрделі стратегияларды пайдаланады.
Баламалы инвестициялардың қайтару әлеуетін қалай бағалауға болады?
Баламалы инвестициялардың қайтарымдылық әлеуетін бағалау мұқият талдауды талап етеді. Міне, кейбір маңызды критерийлерді ескеру қажет:
- Өнімділік тарихы: Инвестицияның өткен өнімділігін тексеріп, уақыт бойынша оның сәйкестігін талдаңыз.
- Тәуекел және құбылмалылық: Инвестицияға байланысты тәуекелдерді және оның тарихи құбылмалылығын бағалаңыз.
- Нарық негіздері: Сұраныс пен ұсыныс, тенденциялар және болашақ перспективалар сияқты инвестицияға қатысты нарық негіздерін талдаңыз.
- Басқару командасы: Инвестицияға жауапты басқару тобының тәжірибесі мен беделін бағалаңыз.
- Әртараптандыру: Инвестиция сіздің жалпы портфолиоңызға қалай сәйкес келетінін және оның барабар әртараптандыруға ықпал ететінін қарастырыңыз.
Альтернативті инвестицияларды әртараптандыру
Баламаларды инвестициялау кезінде әртараптандыру маңызды. Бұл жалпы портфельдік тәуекелді азайтуға көмектеседі және тұрақты кірістерге қол жеткізу мүмкіндігін арттырады. Баламалы инвестицияларды әртараптандыру кезінде әртүрлі актив сыныптарын, секторларды және географиялық аймақтарды қарастырыңыз.
Баламалы инвестициялардағы табыс мысалдары
Баламалы инвестициялардың көптеген табыстары бар. Кейбір көрнекті мысалдарға мыналар жатады:
- Жылдар бойы құны айтарлықтай өскен дамушы аймақта коммерциялық ғимаратты сатып алу.
- Бастапқы инвестиция а іске қосу табысты компанияға айналған және ірі корпорация сатып алған технологиялық компания.
- Нарықтағы бағасы тез бағаланған жаңадан шыққан суретшілердің өнер туындыларын сатып алуы.
Баламалы инвестицияларды қалай бастау керек?
Егер сіз балама инвестицияларға қызығушылық танытсаңыз, бастау үшін мына қадамдарды орындаңыз:
- Өзіңізді тәрбиелеңіз: Баламалы инвестициялардың әртүрлі түрлері және олардың қайтару әлеуеті мен тәуекелдерін қалай бағалау керектігін біліңіз.
- Мақсаттарыңызды анықтаңыз: Сіздің қаржылық мақсаттарыңыз қандай және балама инвестициялар оларға жетуге қалай көмектесетінін анықтаңыз.
- Маманмен кеңесу: Қаржылық кеңесшіден немесе баламалы инвестициялық маманнан нұсқаулық іздеуді қарастырыңыз.
- Портфолиоңызды әртараптандыру: Баламаларды инвестициялағанда, жалпы тәуекелді азайту үшін портфолиоңызды әртараптандырыңыз.
- Шағын инвестициялардан бастаңыз: Тәжірибе алу және нарықпен танысу үшін шағын инвестициялардан бастаңыз.
Жиі қойылатын сұрақтар (жиі қойылатын сұрақтар)
Баламалы және дәстүрлі инвестициялардың айырмашылығы неде?
Альтернативті инвестициялар акциялар мен облигациялар сияқты дәстүрлі инвестициялардан өзінің дәстүрлі емес сипатымен ерекшеленеді. Олар бірегей мүмкіндіктерге қол жеткізуді ұсынады және аз танымал секторлар мен нарықтарды қамтуы мүмкін.
Жылжымайтын мүлікке инвестиция салудың қандай пайдасы бар?
Жылжымайтын мүлікке инвестиция салу мүліктің уақыт өте келе құнын арттыру әлеуетіне қоса, жалға беруден пассивті кіріс алу мүмкіндігін ұсынады.
Стартаптарға инвестиция салу кезіндегі негізгі тәуекелдер қандай?
Стартаптарға инвестиция салу бизнестің сәтсіздікке ұшырау қаупі, өтімділіктің болмауы және теріс кіріс алу мүмкіндігі сияқты тәуекелдерді қамтиды.
Тауарларға қалай инвестициялау керек?
Тауарларға инвестициялау фьючерстік келісімшарттар, тауар қорлары немесе активті тікелей сатып алу арқылы жүзеге асырылуы мүмкін.
Криптовалюта дегеніміз не және осы нарыққа қалай инвестициялау керек?
Криптовалюта – транзакцияларды қорғау және жаңа бірліктердің жасалуын бақылау үшін криптографияны пайдаланатын ақшаның цифрлық түрі. Криптовалютаға инвестициялау үшін арнайы брокерден шот ашу қажет.
Неліктен өнер тиімді инвестиция бола алады?
Өнер өзінің тапшылығына, атақты суретшілердің жоғары бағасына және өнер нарығына қызығушылықтың артуына байланысты пайдалы инвестиция болуы мүмкін.
Хедж-қорлар дегеніміз не және олар қалай жұмыс істейді?
Хедж-қорлар әртүрлі нарықтық жағдайларда абсолютті кірісті іздейтін инвестициялық құралдар болып табылады. сияқты күрделі стратегияларды пайдаланады левередж және тұрақты пайда алу үшін қысқа сату.
Баламалы инвестицияның қайтарымдылық әлеуетін бағалаудың критерийлері қандай?
Баламалы инвестицияның қайтарымдылық әлеуетін бағалаудың кейбір маңызды критерийлері тарихи өнімділік, тәуекел және құбылмалылық, нарық негіздері және басқару командасы.
Баламалы инвестицияларды әртараптандыру неліктен маңызды?
Баламалы инвестицияларды әртараптандыру жалпы портфельдік тәуекелді азайтуға көмектеседі және тұрақты кіріс алу мүмкіндігін арттырады.
Альтернативті инвестициялардағы ең танымал табыс тарихы қандай?
Баламалы инвестициялардағы кейбір табыстарға дамушы аймақтарда жылжымайтын мүлік сатып алу, табысты болған стартаптарға инвестиция салу және жаңадан келе жатқан суретшілерден өнер туындыларын сатып алу кіреді.
Баламаларға инвестиция салуды қалай бастауға болады?
Баламаларға инвестициялауды бастау үшін қол жетімді инвестициялардың әртүрлі түрлері туралы білім алыңыз, қаржылық мақсаттарыңызды анықтаңыз, сарапшымен кеңесіңіз, портфолиоңызды әртараптандырыңыз және кішігірім инвестициялардан бастаңыз.
Баламалы инвестициялардағы тәуекелдерді азайтудың ең жақсы стратегиялары қандай?
Баламалы инвестициялардағы тәуекелді азайтудың кейбір стратегиялары портфельді әртараптандыруды, мұқият инвестициялауды талдауды, өнімділікті мұқият бақылауды және қажет болған жағдайда активтерді бөлуді түзетуді қамтиды.
Қорытынды
Жоғары қайтарымдылық әлеуеті бар балама инвестициялар инвестициялық портфельді әртараптандыруға және айтарлықтай пайда іздеуге бірегей мүмкіндіктер ұсынады. Дегенмен, байланысты тәуекелдер туралы хабардар болу және әрбір инвестицияны мұқият бағалау маңызды. Дұрыс стратегияларды ұстану және саналы түрде әртараптандыру арқылы сіз балама инвестициялардың пайдасын көріп, қаржылық мақсаттарыңызға қол жеткізе аласыз.
Қазір сынақтан өткізіңіз! 
