O que é Margem na Negociação e como Funciona?

Margem é um termo que os traders usam para descrever a quantidade de dinheiro que possuem em suas contas. A margem é importante porque afeta quanto você pode negociar e que tipo de chamada de margem você pode receber.

Quando você está ‘comprando com margem’, significa que está usando dinheiro emprestado de sua corretora para abrir uma negociação. Para fazer isso, você precisaria abrir uma conta de negociação de margem com seu corretor, diferente de uma conta de negociação normal.

Se sua margem cair abaixo de um certo ponto, seu corretor provavelmente emitirá uma chamada de margem – mas mais sobre isso mais tarde.

Nem todos os corretores usam a margem igualmente, então continue lendo para ter certeza de entender como a margem é usada na negociação, os prós e contras da negociação de margem e os diferentes tipos de margem disponíveis.

O que é margem na negociação?

O mercado de negociação forex é o maior mercado financeiro do mundo, com um volume diário estimado de US$ 6,6 trilhões. Isso o torna muito atraente para qualquer pessoa que queira tentar lucrar com isso, no entanto, antes de entrar, existem alguns conceitos críticos que os novos traders precisam entender. E um dos conceitos mais importantes que você deve entender é a margem.

Antes de poder negociar, um trader precisa colocar uma quantia inicial de dinheiro (também conhecida como capital) em sua conta de negociação. A margem é uma parte dos seus fundos separados do saldo da conta para manter as posições abertas ou mantê-las, o que efetivamente funciona como um depósito ou garantia que é colocado em uma corretora. Além disso, a quantidade de margem que você precisa ter para negociar varia entre as contas da corretora.

Entender a margem é importante porque está diretamente associado à margem de negociação. A negociação de margem usa uma parte de seu próprio capital de negociação enquanto pede emprestado o valor restante do corretor para que você possa negociar diferentes ativos, incluindo, e

Como um trader forex, a utilização de margem permite que você tenha acesso a mais e maiores oportunidades quando comparado ao uso apenas de seu próprio capital. Isso torna a margem de negociação um dos métodos de negociação essenciais empregados pelos traders, independentemente de sua experiência, mas também um dos métodos mais arriscados.

Como funciona a negociação na margem?

Negociar usando margem ou ‘comprar com margem’ é semelhante a um empréstimo, em que você está pedindo dinheiro emprestado ao seu corretor para abrir uma posição maior do que normalmente seria capaz. Uma conta de dinheiro regular com seu corretor não permitiria a capacidade de negociar com margem, portanto, uma conta de margem é necessária de sua corretora.

Geralmente, é necessário um investimento inicial necessário para abrir uma conta de margem, conhecida como margem mínima. O tamanho desse depósito inicial pode variar de acordo com o corretor.

Para poder operar a conta de margem e comprar na margem, o valor da margem inicial também deverá ser cumprido. Este é um requisito de saldo mínimo para ter em sua conta para abrir uma posição. A taxa de margem inicial será diferente entre os vários instrumentos a serem negociados, portanto, preste atenção para ver a taxa dos ativos que deseja negociar.

Exemplo de uso de margem na negociação forex

Usando um exemplo na negociação forex, a conta de um investidor precisaria depositar uma certa quantia com base na porcentagem de margem exigida pelo corretor. Para negociar com 100.000 unidades ou mais, o percentual de margem geralmente é de 1%.

Isso significa que o trader precisaria ter $1.000 (margem de 1%) depositados na conta para poder negociar com $100.000. Os 99% restantes do valor são administrados pelo corretor.

Exemplo de uso de margem na negociação de criptomoedas

Vejamos um exemplo de compra na margem usando um CFD de criptomoeda. Se você abrisse uma posição longa em BTCUSD no valor de $1.000, não seria obrigado a pagar o valor total.

A taxa de margem inicial para BTCUSD é de 20%, o que exigiria que você tivesse apenas $200 em sua conta para poder abrir a posição de $1.000.

O que é uma chamada de margem?

Uma chamada de margem é definitivamente um tipo de “chamada” que você não deseja receber. Era uma vez um telefonema, mas hoje em dia é um e-mail avisando que a margem disponível em sua conta está ficando perigosamente baixa.

Uma chamada de margem acontece quando o valor da conta cai abaixo do valor mínimo exigido pelo corretor. Quando isso acontecer, a corretora exigirá que o trader deposite fundos adicionais em sua conta para equilibrar a margem mínima de manutenção, que varia de corretora para corretora.

O que acontece se eu não puder pagar uma chamada de margem?

Se uma chamada de margem não for atendida, ele entra em um nível de parada. O nível stop-out é um nível específico no qual todas as posições ativas são fechadas pelo corretor porque não podem mais ser suportadas devido a níveis de margem insuficientes.

O corretor pode fechar quaisquer posições abertas para trazer a conta de volta ao valor mínimo, sem a aprovação do trader. Observe que geralmente não é possível interromper esse processo, pois é automatizado. A corretora também pode cobrar uma comissão sobre as transações, sendo o trader responsável por quaisquer perdas sofridas durante esse processo.

Este é o pior cenário e normalmente decorre de maus hábitos de negociação.

Independentemente da sua experiência com negociação, você pode se proteger até certo ponto usando como um stop loss para qualquer posição aberta – especialmente para cenários em que o mercado se move violentamente contra você. Da mesma forma, você deve sempre garantir que tem fundos suficientes em sua conta e não entrar em negociações muito grandes em relação ao valor em sua conta.

O que é nível de margem?

O nível de margem é definido como a margem disponível para um trader abrir mais posições e é mostrado como uma porcentagem, calculada usando a proporção entre o patrimônio líquido e a margem usada:

Nível de margem=patrimônio / margem * 100.

Como monitorar os níveis de margem?

Existem várias maneiras de monitorar os níveis de margem e garantir que você esteja sempre ciente da sua situação financeira. Aqui estão algumas dicas importantes para ajudá-lo nessa tarefa:

1. Entenda o conceito de margem: Antes de começar a monitorar os níveis de margem, é fundamental entender o que ela representa. A margem é a quantia de dinheiro necessária para abrir e manter uma posição no mercado. Ela serve como garantia para cobrir eventuais perdas.

2. Conheça os requisitos de margem do seu corretor: Cada corretora possui seus próprios requisitos de margem. É importante conhecer esses requisitos antes de começar a investir. Eles podem variar de acordo com o tipo de ativo e a alavancagem utilizada.

3. Utilize ferramentas de monitoramento: Muitas corretoras oferecem ferramentas de monitoramento de margem em suas plataformas. Essas ferramentas permitem que você acompanhe em tempo real os seus níveis de margem, bem como o valor das suas posições abertas.

4. Estabeleça limites de margem: É recomendável estabelecer limites de margem para evitar que suas posições sejam liquidadas automaticamente. Defina um limite inferior de margem em que você se sinta confortável e esteja disposto a adicionar mais fundos caso necessário.

5. Monitore regularmente suas posições: É importante monitorar regularmente suas posições abertas para garantir que elas estejam dentro dos limites de margem estabelecidos. Caso perceba que os níveis de margem estão se aproximando do limite inferior, tome medidas para reduzir o risco, como fechar parcialmente ou totalmente a posição.

6. Esteja atento a eventos econômicos: Eventos econômicos, como anúncios de política monetária ou indicadores econômicos importantes, podem gerar volatilidade nos mercados financeiros. Essa volatilidade pode afetar os níveis de margem. Esteja atento a esses eventos e esteja preparado para agir caso seja necessário.

7. Mantenha uma reserva de emergência: Ter uma reserva de emergência é fundamental para lidar com eventuais chamadas de margem ou perdas inesperadas. Essa reserva deve ser separada dos seus fundos de investimento e estar disponível imediatamente.

Monitorar os níveis de margem é uma tarefa essencial para qualquer investidor. Ao entender o conceito de margem, conhecer os requisitos do seu corretor e utilizar ferramentas de monitoramento, você estará preparado para tomar decisões mais informadas e proteger seus investimentos. Lembre-se sempre de estar atento aos seus níveis de margem e agir de forma proativa para evitar prejuízos financeiros.

Como calcular os requisitos de margem?

Todos os corretores oferecem diferentes requisitos de margem mínima, por isso é uma boa ideia verificar os requisitos de margem do corretor que você está usando ou pretende usar. Depois disso, é fácil calcular os requisitos de margem: tudo o que você precisa fazer é multiplicar o número de negócios que deseja abrir pela margem.

Por exemplo, digamos que você deseja entrar em uma negociação de $10.000 com uma margem de 3,5%. Você multiplica 10.000 X 0,035=$350. Isso significa que você precisa ter $350 (no mínimo) em sua conta para abrir a negociação.

Alavancagem

Quando você usa margem, você recebe alavancagem para sua negociação, que acompanha a negociação de margem; você verá isso expresso como uma proporção como 20:1, 50:1 ou 100:1, dependendo da jurisdição em que você está negociando.

Vejamos um exemplo para ver como funciona.

Suponha que um trader tenha $1.000 em sua conta, mas sinta que não é suficiente para negociar. Eles podem então optar por usar a alavancagem fornecida por um corretor. Se eles escolhessem usar alavancagem de 10:1, seu potencial de investimento se transformaria em US$ 10.000 (1.000 x 10). O corretor receberá uma certa quantia como margem – que varia entre os diferentes instrumentos financeiros – e essencialmente emprestará o restante para permitir que você abra a posição.

O benefício da alavancagem é que ela dá aos traders a capacidade de entrar e controlar fundos maiores usando uma pequena margem. Isso é atraente para muitos traders, mas é importante lembrar que a margem de negociação e a alavancagem podem ser uma faca de dois gumes, pois podem ampliar tanto as vitórias quanto as perdas.

Quanta alavancagem usar?

Um dos erros que os novos traders cometem é usar um alto nível de alavancagem, pensando que obterão lucros enormes muito rapidamente. Embora esta seja uma possibilidade, o cenário oposto também pode acontecer. Se o mercado virar contra o seu negócio, é possível sofrer grandes perdas e, em alguns casos, as contas foram apagadas (encerradas) devido ao uso de alta alavancagem.

Para combater isso, é aconselhável que os traders iniciantes usem uma taxa de alavancagem menor até que se familiarizem com a negociação e ganhem mais confiança em suas habilidades. Isso serve como uma estratégia de gerenciamento de risco, que oferece mais espaço para negociar sem arriscar muito do seu capital.

Use esta tabela para entender e calcular os requisitos de margem e os níveis de alavancagem:

Qual é a diferença entre margem e alavancagem?

Um investidor usará uma margem para criar alavancagem. Ao usar a alavancagem, você tem a capacidade de abrir posições maiores ao usar uma conta de margem.

A alavancagem é sempre mostrada como uma proporção, enquanto a exigência de margem geralmente é expressa como uma porcentagem.

Por exemplo, se você quiser negociar um mini lote de AUD/USD sem usar nenhuma margem, a quantia necessária em sua conta será de $10.000. Se o requisito de margem para este par de moedas for de apenas 1%, você só precisará depositar $100 em sua conta. O corretor forneceria uma taxa de alavancagem de 100:1 para este comércio.

Quais são os diferentes tipos de margem?

Existem alguns termos de margem com os quais você precisa se familiarizar se for explorar a negociação de margem.

Margem inicial: A margem inicial é o valor mínimo que você precisa ter em sua conta para abrir uma posição.

Margem de variação: A margem de variação é baseada no valor atual de todas as posições abertas.

Margem de manutenção: A margem de manutenção é o valor mínimo necessário para manter sua conta de margem após a abertura de uma posição.

Margem livre: A margem livre pode ser classificada de duas maneiras: a quantidade disponível de margem para abrir novas posições e a quantidade disponível das posições atuais que podem se mover contra você antes que uma chamada de margem seja recebida.

Prós e contras da margem de negociação

Não é segredo que a margem de negociação é uma opção de investimento muito popular para traders de todo o mundo, com a oportunidade de abrir posições de maior volume. Mas com esta oportunidade vem muitos riscos potenciais.

Descubra os prós e contras da margem de negociação abaixo:

Prós

• Maximizando retornos potenciais com maior alavancagem
• Aumento do número de oportunidades de negociação
• Capacidade de usar estratégias de negociação mais avançadas
• Os juros sobre o seu dinheiro emprestado podem ser dedutíveis do seu rendimento líquido de investimento

Contras

• A capacidade de abrir posições maiores significa que as perdas podem ser maiores
• Custos adicionais (juros) necessários para pagar ao corretor
• Chance de perder mais dinheiro do que você investiu inicialmente
• Maior risco ao negociar com margem

O que levar em conta antes de negociar com margem?

Investidores de margem experientes têm usado negociação de margem há anos e, através de suas muitas negociações, conseguiram obter sucesso seguindo algumas dicas comuns.

Utilize a margem para os instrumentos certos – Você precisa estar ciente de seus objetivos de investimento e decidir se o uso de margem para determinados instrumentos é apropriado. Usar uma conta de margem com o crescimento de longo prazo em mente seria um resultado melhor do que usar margem para finanças de aposentadoria ou financiar certas coisas, como taxas de educação infantil ou pagamentos de hipotecas.

Seja seletivo – Como todos os investimentos, a devida diligência deve ser tomada antes de comprar um novo ativo. Isso é especialmente importante ao comprar na margem. Considere instrumentos que tenham fundamentos fortes e demonstrem crescimento de longo prazo. Não siga o rebanho e pule no próximo b ig ações ou criptomoedas que estão em alta.

Teste em pequena escala – Que melhor maneira de entender e ter sucesso usando a margem do que começar usando-a? Comece a investir na margem para experimentar os riscos e custos envolvidos, mas comece investindo em pequena escala primeiro.

Períodos de tempo mais curtos – Considere aderir a janelas de tempo mais curtas, por exemplo, um ou dois meses para compras de margem. Desta forma, você não está exposto a longos períodos em que pode ocorrer uma correção do mercado ou uma queda imprevista no preço. Você também deve se lembrar de que está pagando juros sobre a margem, pois são fundos emprestados, o que significa que o retorno líquido do investimento será menor.

Tente evitar chamadas de margem – Tente evitar essa situação, pois isso pode significar que você venderá um ativo importante, potencialmente perdendo um rali ou travando perdas.

Não seja ganancioso – Lembre-se sempre de definir um preço-alvo e não seja ganancioso, mesmo que o ativo tenha ido bem. Isso pode ser dito tanto para os lados vencedores quanto para os perdedores, certifique-se de definir um limite para quantas derrotas você terá também. Este é um dos erros comerciais comuns que muitos investidores cometem, segurando por muito tempo.

Quais são os riscos envolvidos na negociação de margem?

Até agora você entende que a negociação de margem traz consigo um risco bastante significativo. As contas de margem não estão disponíveis para todos, mas se você quiser começar a explorar isso como uma opção em sua negociação, considere alguns dos riscos envolvidos na compra de margem:

• Chamada de margem
• Perdas amplificadas
• Liquidação

Conclusão

Quando usado corretamente e como parte da estratégia geral de gerenciamento de risco, a margem de negociação pode ser uma ferramenta muito eficaz em seu kit de negociação. Ele ajuda a gerenciar e otimizar o capital de negociação e permite que você aproveite várias oportunidades de negociação – e o mesmo se aplica à alavancagem. Apenas se lembre de que tanto a margem de negociação quanto a alavancagem podem ampliar as vitórias e perdas, portanto, use-as com responsabilidade!