O Que é Negociação Especulativa? – Especulação em Trading

A negociação especulativa é uma forma de investimento que atrai a atenção de muitos traders e investidores em todo o mundo. Neste artigo, exploraremos em detalhes o conceito de negociação especulativa, suas características, estratégias e os riscos envolvidos. Além disso, discutiremos a diferença entre investir e especular, bem como as ferramentas e plataformas utilizadas para esse tipo de negociação.

Aqui está uma tabela com as vantagens do trader especulativo no mercado Forex:

O que há neste guia?

• Definição de especulação
• O que é negociação especulativa?
• Qual é um exemplo de investimento especulativo?
• Tipos de traders especulativos
• Investir x especular
• Como você especula?
• Quais são os riscos da especulação?
• Vantagens e desvantagens da negociação especulativa

Definição de especulação

Nos mercados financeiros, especulação é quando um trader compra um ativo com a esperança de que o ativo aumente de valor em um futuro próximo.

No mundo de Negociação de CFDs especular sobre um ativo também pode incluir a esperança de que o ativo perca valor em um futuro próximo com a capacidade de operar comprado e vendido no ativo subjacente.

O que é negociação especulativa?

Negociação especulativa é uma forma de negociação onde os traders procuram lucrar movimentos de preços de mercado – se o mercado sobe ou desce. Ele contrasta com o investimento tradicional, que analisa profundamente os valores fundamentais do investimento.

Ao contrário da crença popular, a negociação especulativa não é necessariamente tão extremamente arriscada e de alto retorno quanto muitos pensariam. Nem sempre se refere a negociações com potencial para ganhos significativos.

Em vez disso, a negociação especulativa gira principalmente em torno de, você entendeu – especulação. A arte da especulação não é fixada em uma única direção (por exemplo, versus investir, que busca principalmente aumentar o valor do investimento). Isso significa que a especulação pode nos permitir comprar um ativo (se esperamos que seu preço aumente) ou vender um ativo (se esperamos que seu preço diminua).

Em termos do risco envolvido na negociação especulativa – ele pode ser tão bem administrado quanto qualquer investimento tradicional por aí. Existe o seu viés (direção para cima/para baixo) seguido pelos níveis nos quais você fecharia um lucro (ou uma perda). Portanto, em muitos sentidos, não é tão diferente em comparação com o investimento tradicional e, de fato, a capacidade de jogar em ambas as direções (para cima/para baixo) oferece uma ligeira vantagem sobre os investidores que procuram apenas investimentos que aumentarão.

Podemos ver exemplos de negócios especulativos em eventos de cisne negro.

Então, o que são exatamente os eventos do cisne negro? São eventos extremamente raros e difíceis de prever com um enorme impacto econômico que se segue. Um exemplo de tal evento seria a crise financeira global de 2008.

Qual é um exemplo de investimento especulativo?

Vamos nos ater ao mesmo exemplo: a crise financeira global de 2008.

Então, o que aconteceu em 2008? A crise financeira global foi causada pela bolha do mercado imobiliário que começou a se formar em 2007. Taxas de juros mais baixas reduziram o custo dos empréstimos para empresas e consumidores. O resultado foi um aumento nos preços das casas, pois os proprietários aproveitaram as baixas taxas de juros para fazer empréstimos que não podiam pagar. Esses empréstimos foram então reembalados e vendidos como instrumentos financeiros de baixo risco, desenvolvendo um mercado secundário para esses empréstimos subprime.

Por fim, as taxas de juros subiram e a casa própria atingiu um ponto de saturação. Os preços das casas caíram, desencadeando inadimplências e gerando enormes ondas que derrubaram a economia global em 2008.

Então, como isso está relacionado à negociação especulativa? Enquanto a maioria dos investidores estava otimista com a economia, Michael Burry, um gerente de fundos de hedge, foi um dos primeiros investidores a especular e lucrar com a crise das hipotecas subprime, ao reconhecer e prever o colapso da bolha do mercado imobiliário.

Ele vendeu o mercado a descoberto ao persuadir os bancos de investimento a lhe venderem CDSs (que irão compensá-lo em caso de inadimplência) contra transações de subprime que ele considerava vulneráveis. Como resultado dessa especulação, ele obteve um lucro pessoal de US$ 100 milhões.

Outros exemplos de investimentos especulativos

Um exemplo de investimento especulativo é quando um trader tem a suposição de que o Bitcoin continuará a subir de valor em relação ao USD. Especular sobre esse aumento de preço significa que o trader pode comprar CFDs de Bitcoin, concentrando-se em um aumento de preço de curto prazo e não pensando em crescimento de longo prazo.

Os CFDs de ouro são outro exemplo, onde esse metal precioso tem anos e anos de história e os traders estão cientes de seus benefícios como investimento, moeda e reserva de valor. Devido à sua quantidade limitada e volatilidade, seus retornos de longo prazo são bem conhecidos. Muitos investidores negociam especulativamente sobre esse ativo subjacente e ele continua sendo um dos produtos financeiros mais populares do mundo.

Tipos de traders especulativos

O trader especulativo tenta lucrar com as mudanças nos preços de um determinado Instrumento financeiro. Podemos dividir especuladores por sua visão direcional, suas negociações estilo e em que categoria de participantes do mercado eles estão.

Visão direcional:

Um especulador otimista antecipa que o preço de um determinado instrumento financeiro aumentará com o tempo. Eles, portanto, entrariam em uma posição longa. Por exemplo, um trader que espera que o dólar se valorize em relação ao franco suíço durante um período de tempo específico compraria USD/CHF.

Um especulador baixista está apostando que o preço de um determinado instrumento financeiro cairá com o tempo. Eles, portanto, abririam uma posição curta. Por exemplo, um trader antecipando uma queda do euro em relação ao dólar australiano venderia EUR/AUD.

Estilo de negociação:

1. Scalping: Os scalpers buscam lucrar com pequenas variações de preço ao realizar várias operações rápidas ao longo do dia. Suas operações são normalmente de curta duração, muitas vezes apenas alguns segundos ou minutos.
2. Day Trading: Os day traders abrem e fecham posições no mesmo dia, evitando manter posições abertas durante a noite. Eles buscam aproveitar as oscilações intradiárias dos preços das moedas.
3. Swing Trading: Os swing traders mantêm posições por vários dias ou semanas, buscando aproveitar as tendências de médio prazo nos mercados.
4. Position Trading: Os position traders mantêm posições por períodos mais longos, que podem variar de semanas a meses ou até mesmo anos. Eles geralmente baseiam suas decisões em análise fundamental e tendências de longo prazo.
5. Negociação Automatizada (Robôs Forex): Os traders utilizam algoritmos e programas de computador para executar operações no mercado Forex de forma automatizada, seguindo regras predefinidas.
6. Negociação de Notícias: Os traders que adotam esse estilo baseiam suas decisões em eventos econômicos importantes, como relatórios de emprego, anúncios de taxas de juros e outros indicadores econômicos que podem causar grandes movimentos no mercado.
7. Negociação de Range: Esses traders identificam níveis de suporte e resistência no mercado e buscam lucrar com os movimentos de preços dentro desses intervalos.
8. Negociação de Breakout: Os traders de breakout buscam entrar em posições quando o preço rompe níveis de suporte ou resistência importantes, esperando que o rompimento leve a movimentos significativos no mercado.
9. Negociação de Pares (Pair Trading): Os traders de pares buscam explorar a relação entre dois pares de moedas relacionados, realizando operações longas em um par e curtas em outro.

Tipo de participantes do mercado:

1. Bancos Centrais: Os bancos centrais representam os governos de seus respectivos países e desempenham um papel crucial no mercado Forex. Eles intervêm comprando e vendendo moedas para controlar a oferta monetária, manter a estabilidade econômica e alcançar objetivos de política monetária.
2. Bancos Comerciais: Os bancos comerciais atuam tanto em nome próprio quanto em nome de seus clientes. Eles facilitam a negociação de moedas, fornecem liquidez ao mercado e realizam transações para clientes corporativos, institucionais e de varejo.
3. Instituições Financeiras: Além dos bancos comerciais, outras instituições financeiras, como fundos de investimento, hedge funds, corretoras e seguradoras, também participam do mercado Forex como parte de suas estratégias de investimento e gerenciamento de riscos.
4. Empresas Multinacionais: Empresas que realizam negócios internacionais precisam trocar moedas para pagar fornecedores e funcionários em diferentes países. Elas utilizam o mercado Forex para proteger-se contra o risco cambial e garantir preços competitivos para seus produtos e serviços.
5. Traders de Varejo: Indivíduos que operam no mercado Forex em pequena escala são conhecidos como traders de varejo. Eles representam uma parte significativa do volume de negociação e têm acesso ao mercado por meio de corretoras on-line.
6. Corretoras Forex: As corretoras são intermediárias entre os traders de varejo e o mercado Forex. Elas fornecem as plataformas de negociação e a infraestrutura necessária para os traders executarem suas operações.
7. Corretoras de Câmbio: Algumas instituições especializadas atuam exclusivamente no mercado de câmbio, ajudando a facilitar grandes transações de moeda entre empresas e instituições financeiras.
8. Traders Institucionais: Traders profissionais que trabalham para grandes instituições financeiras, como bancos e fundos de investimento, que negociam volumes significativos no mercado Forex.
9. Investidores Individuais e Especuladores: Além dos traders de varejo, há também investidores individuais e especuladores que operam no mercado Forex para fins de investimento e obtenção de lucros com base em suas análises do mercado.
10. Hedgers: Empresas e investidores que usam o mercado Forex para proteger-se contra o risco cambial devido a flutuações nas taxas de câmbio são conhecidos como hedgers.

É importante que todos os traders tomem decisões inteligentes com seu dinheiro e primeiro entendam a diferença entre investir e especular.

Qual a diferença entre investir e especular?

A principal diferença entre investir e especular é a quantidade de risco que um trader está disposto a assumir. Os investidores geralmente ficam felizes em assumir um nível de risco baixo a médio para obter um retorno satisfatório sobre seu capital inicial.

Os comerciantes especulativos são mais propensos a assumir um nível mais alto de risco para serem recompensados ​​com retornos mais altos de suas apostas, que podem ir de um jeito ou de outro.

Os investidores são mais propensos a comprar e vender ETFs, ações e CFDs de ações, fundos mútuos e uma série de outros ativos financeiros para gerar seu lucro ou receita. Enquanto os comerciantes especulativos estão abertos a colocar seu dinheiro em instrumentos com maior probabilidade de falha e podem incluir CFD e opções.

Qual é a diferença entre negociação e especulação?

Negociação e especulação se sobrepõem, pois ambos estão focados em comprar um ativo e depois vendê-lo com lucro. A principal diferença é que a negociação é mais focada em negócios de curto prazo e a especulação estará mais interessada no longo prazo.

Este não é o caso em todas as circunstâncias, sempre dependerá do plano de negociação estabelecido pelo trader e em quais ativos ele está focando.

Como você especula?

Existem muitas maneiras diferentes de especular na negociação. Eles podem ser devidos a razões fundamentais, como nosso exemplo acima sobre a crise do subprime. Mais frequentemente do que não, porém, é devido a razões técnicas (usando análise técnica).

No mundo das negociações, existe uma técnica tremendamente popular chamada “análise técnica” que usa diferentes tipos de análise nos gráficos (principalmente) para determinar a direção para onde o mercado está indo. Pouca ou nenhuma análise é feita sobre os fundamentos de uma empresa antes de retirar tais negociações da análise técnica. Entenda algumas das principais indicadores técnicos usados na análise técnica para especular usando gráficos ao vivo.

A negociação especulativa também tende a ser mais de curto prazo por natureza – daí a razão pela qual a análise de anos de dados financeiros de um ativo não será muito útil para ela. Os comerciantes tendem a ter um viés de curto prazo – acreditando que o mercado vai subir/descer em um curto período de tempo e, em seguida, negociar com ele.

Quais são os riscos da especulação?

Também é importante entender os riscos envolvidos na especulação. O risco especulativo é uma categoria de risco que, quando assumido, resulta em um grau incerto de ganho positivo ou perda negativa de valor de capital em um determinado investimento. Todos os riscos especulativos são feitos como escolhas conscientes e não são apenas resultado de circunstâncias incontroláveis. O que isso significa é que o risco que um investidor assume ao assumir um risco especulativo é um risco conhecido em oposição a um risco desconhecido.

Um exemplo disso seria o risco de ocorrer um desastre natural, não seria necessariamente um risco especulativo se ocorresse, pois o investidor não teria considerado conscientemente a probabilidade de ocorrência de um desastre natural ao fazer o investimento ou negociação especulativa.

Por outro lado, se o valor do ativo cair 0,5% quando um investidor faz uma negociação na qual esperava que o valor aumentasse, isso é considerado um risco especulativo, pois o trader sabia e está consciente de que o mercado do ativo flutuará. , e assim ele nunca pode prever com precisão o valor do ativo com extrema precisão. Em suma, um risco conhecido é um risco especulativo, mas riscos desconhecidos não são riscos especulativos.

Quando se trata de negociação, o risco nem sempre deve ser visto de maneira muito favorável. O objetivo da negociação é maximizar as recompensas, não correr riscos perigosos. Portanto, por esses padrões, mesmo o risco especulativo é perigoso quando se trata de negociação.

O comerciante deve procurar maximizar seus retornos, minimizando todas as suas categorias de risco, incluindo o risco especulativo. Como é preciso arriscar para obter recompensas no mundo das negociações financeiras, deve ser o objetivo de qualquer bom trader gerenciar seu perfil de risco para obter recompensas.

Vantagens da negociação especulativa

A negociação especulativa permite que você lucre com os movimentos de preços em qualquer direção. Também oferece a opção de proteger seus riscos ao manter um investimento de longo prazo.

Por exemplo, você pode possuir ações de ac empresa que você espera superar nos próximos 10 anos. No entanto, pode haver alguns fatores ou uma infinidade de eventos de mercado que podem causar uma queda abrupta no preço das ações no curto prazo. Em vez de vender as ações físicas, um comerciante pode assumir uma posição curta por meio de um contrato de CFD para lucrar com esse movimento de preço de curto prazo sem ajustar seu portfólio desnecessariamente.

Os especuladores também são importantes contribuintes para a estabilidade dos mercados financeiros. Os mercados – seja o mercado de ações ou os mercados de commodities – seriam significativamente menos líquidos se não houvesse especuladores presentes. Isso levaria a um mercado ilíquido com altos custos de transação.

Desvantagens da negociação especulativa

Indivíduos envolvidos em negociação especulativa deve estar ciente do riscos que vêm com ele. É muito mais exigente do que o investimento tradicional, pois comerciantes deve ser capaz de operar sob pressão e tomar decisões em um curto período de tempo. Superestimar ou subestimar os riscos pode ocorrer com muito mais frequência do que no investimento tradicional.

A especulação tem sido uma força motriz por trás de muitas bolhas financeiras. A atividade especulativa pode empurrar os preços além dos níveis razoáveis ​​para avaliações excessivamente altas ou baixas que não refletem com precisão o verdadeiro valor intrínseco de um ativo. Isso significa que pode nos levar a mercados flutuantes com impactos de longo prazo no destino das empresas e nas economias em geral, mesmo que essas flutuações de preços nem sempre sejam permanentes.

Conclusão

A negociação especulativa oferece oportunidades emocionantes para os traders que desejam se envolver em mercados financeiros dinâmicos. No entanto, é uma atividade que requer estudo, preparação e gerenciamento adequado de riscos para alcançar o sucesso. Lembre-se sempre de que a prática e o aprendizado contínuo são fundamentais para se tornar um trader especulativo bem-sucedido.

FAQs (Perguntas Frequentes)

O que é negociação especulativa?

A negociação especulativa envolve a compra e venda de ativos financeiros com o objetivo de obter lucros a partir das flutuações de preços no curto prazo.

Quais são os principais riscos da negociação especulativa?

Os principais riscos incluem perdas substanciais devido à volatilidade dos mercados e o uso excessivo de alavancagem.

Como posso começar na negociação especulativa?

Comece aprendendo sobre os fundamentos do mercado financeiro, explorando diferentes estratégias e praticando em uma conta demo.

Qual é a diferença entre investimento e negociação especulativa?

O investimento visa o crescimento a longo prazo, enquanto a negociação especulativa busca lucros rápidos explorando as flutuações de curto prazo.

Quais são os ativos mais comuns negociados especulativamente?

Os ativos mais comuns incluem ações, moedas, commodities, criptomoedas e derivativos financeiros.