Atualmente, o mercado de câmbio internacional tem milhares de participantes. Corretores de Forex atuando como intermediários entre traders / investidores privados. Os corretores são licenciados por organizações competentes para garantir a segurança, legal e financeira dos investidores. Abaixo iremos discutir os principais tipos de licenças no mercado Forex, listar e revisar os reguladores populares enquanto identificamos suas respectivas características, vantagens e desvantagens.
Tipos de licença Forex: A necessidade de uma licença
O Mercado de Câmbio não possui regulador centralizado. Em outras palavras, lá não há uma única autoridade ou organização internacional que controle as atividades de todos os participantes do Mercado Forex. Tal regulador não existe porque as transações no mercado de câmbio baseiam-se na independência dos operadores individuais e sua interdependência de outros operadores com os quais eles fazem negócios.
No entanto, as atividades dos investidores e corretores individuais do mercado Forex são cuidadosamente controladas.
Os algoritmos do corretor são constantemente ajustados e melhorados e fornecem muitas ferramentas automáticas e contínuas controle sobre os participantes do mercado.
Existem reguladores locais para países individuais e reguladores globais para investidores multijurisdicionais no mercado Forex.
Hoje, a maioria dos corretores legítimos se esforça para obter uma licença como garantia de sua confiabilidade para potenciais clientes.
Essas licenças são emitidas por várias autoridades financeiras que verificam a validade de operações do corretor, realizar auditorias e regular as atividades de um corretor após a emissão de uma licença.
Os corretores de Forex precisam de uma licença para confirmar que estão operando de forma legítima e para exibir as transações no mercado interbancário.
Como o mercado Forex é regulado e quem o regula?
As atividades de um corretor são controladas pelos reguladores do mercado Forex. O regulador pode ser local (competente autoridades públicas) ou internacionais (comissões financeiras independentes). Os reguladores desempenham três funções sobre o corretor Forex. Eles são:
Verificar se o corretor está em conformidade com os requisitos de licença;
Monitorar a conformidade durante a negociação e outras transações;
Revogar a licença quando o corretor violar gravemente os regulamentos.
A principal tarefa do regulador que emite uma licença é prevenir uma situação em que o corretor não seja capaz de cumprir suas obrigações para com os traders.
O regulador fornece proteção legal para traders e investidores no caso que haja uma disputa, investiga suas reclamações e conduz inspeções de corretores. Reguladores também auditam as atividades do corretor para identificar inconsistências com seus requisitos de licença.
Outra questão importante é que em alguns países os corretores não precisam ter uma licença. Portanto, um corretor pode ser registrado como uma pessoa jurídica que fornece alguns serviços financeiros e pode trabalhar em todo o mundo através da internet. Isso, é claro, não significa que esse corretor não seja confiável, ou seja, uma fraude. Os traders e investidores não têm garantias ao trabalhar com esse corretor.
Estas são as vantagens de trabalhar com um corretor licenciado:
Tipos de Licença Forex: Os reguladores mais populares
Às vezes, os reguladores que licenciam os corretores Forex são divididos em grupos respeitáveis e não respeitáveis. Essa classificação está errada.
Na verdade, os reguladores diferem nos requisitos para a corretora a ser emitida uma licença e o grau de controle que o regulador exerce sobre as atividades da corretora.
Consequentemente, a confiabilidade de um corretor licenciado é muitas vezes determinada pelo grau de controle administrado pela autoridade reguladora.
Nos últimos um a dois anos, muitos corretores novos no mercado registraram-se na Letônia, pois este país é um membro da União Europeia com um sistema financeiro estável. Este também é um tipo offshore do quinto ou sexto nível.
É importante entender que um regulador em qualquer nível ainda é uma organização oficial. Ele controla as corretoras de Forex e protege os interesses dos traders e investidores. Isso também faz sentido considerar os seguintes aspectos:
- 95% dos corretores Forex novos são licenciados pelos reguladores de quinto ou sexto nível;
- Corretores de Forex que trabalham há vários anos se esforçam para obter licenças com um regulador do quarto nível ou acima;
- Os requisitos dos reguladores no quarto nível ou acima são extensos. O custo de tal a licença também é 5 – 6 vezes mais cara, respectivamente, do que os reguladores offshore;
- O processo de aplicação e o período de investigação para obter uma licença nos níveis 1 – 4 pode levar de 6 a 12 meses, enquanto o mesmo processo pelos reguladores que compõem os níveis de 5 – 6 pode levar apenas algumas semanas.
A principal diferença entre os reguladores dos níveis 1 – 4 é que eles exigem que o corretor Forex tenha um escritório de representação local (ou seja, físico), bem como fundos de reserva (excluindo traders ‘e investidores’ fundos) na sua conta. Vinte milhões de dólares são necessários para o primeiro nível, mas apenas $100 mil são exigidos para o segundo nível.
Durante o processo de licenciamento, que pode levar até um ano, haverá custos adicionais associados de $30 – 50 mil. Além disso, uma taxa de adesão anual de $125 mil é exigida pelos reguladores de primeiro nível.
Os reguladores nos níveis 3 – 4 têm requisitos menos rigorosos, mas também exigem que os corretores tenham um escritório de representação local, reservas de capital e taxas anuais de associação para obter e manter uma licença.
Os reguladores dos níveis 5 – 6 oferecem o sistema de registro mais simplificado, por exemplo, eles não exigem um escritório de representação local.
| Regulador | Nível de jurisdição | País |
| Commodity Futures Trading Commission dos EUA (CFTC) | 1 | USA |
| Associação Nacional de Futuros dos EUA (NFA) | 1 | USA |
| Autoridade Reguladora Financeira do Reino Unido (FCA) | 2 | Grã Bretanha |
| Comissão Australiana de Valores e Investimentos (ASIC ) | 2 | Austrália |
| Comissão de Valores Mobiliários do Chipre ( CySEC ) | 3 | Chipre |
| Departamento de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) | 3 | Malta |
| Comissão de Serviços Financeiros BVO (FSC BVI) | 4 | Ilhas Virgens (Grã-Bretanha) |
| Comissão Internacional de Serviços Financeiros de Belize ( IFSC ) | 4 | Belize |
| Departamento de Serviços Financeiros das Seychelles (SFSA) | 5 – 6 | Seychelles |
| Autoridade Reguladora Financeira das Ilhas de São Vicente e Granadinas (SVG FSA) | 5 – 6 | Ilhas de São Vicente e Granadinas |
| Comissão de Mercado Financeiro e de Capitais da Letônia (FCMC) | 5 – 6 | Letônia |
Tipos de Licença Forex: Reguladores Europeus
Tipos de Licença Forex: Reguladores EuropeusOs seguintes reguladores são os mais populares entre os reguladores europeus:
- Autoridade Reguladora Financeira do Reino Unido (FCA) é um dos primeiros reguladores de classe mundial. Foi criado em 2001 e é caracterizado por ter os requisitos mais rigorosos para organizações de corretagem;
- Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) é um regulador europeu que foi fundada em 1934, e opera como um regulador de corretoras Forex desde 2001;
- Departamento de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) é frequentemente comparado ao de Chipre Comissão em termos de seu nível de requisitos e estrutura organizacional. O MFSA foi operando desde 2002;
- A Comissão de Serviços Financeiros BVO (FSC BVI) está operando desde 2001. Ela pertence ao quarto nível de reguladores.
Tipos de Licença Forex: Reguladores offshore
O conceito de “reguladores offshore” está bem estabelecido. Alguns especialistas no mercado de câmbio são também classificados como reguladores offshore de 4.º nível. De acordo com as características gerais, as organizações internacionais são geralmente mencionadas como pertencentes a esse grupo.
Eles permitem que o corretor Forex para ser licenciado com requisitos mínimos. Os reguladores mais populares dos níveis 5 – 6 são:
- Departamento de Serviços Financeiros das Seychelles (SFSA). É relativamente jovem regulador a operar desde 2013. Não obstante, a sua licença é considerada suficientemente credível e dá aos traders e investidores garantias de proteção;
- A Autoridade Reguladora Financeira das Ilhas de São Vicente e Granadinas (SVG FSA) também é um regulador jovem, mas popular. Foi criado em 2012 e provou ser uma confiável organização com alto nível de competência profissional;
- A Comissão de Mercado Financeiro e de Capitais da Letônia (FCMC) foi fundada em 1997 e opera com base na legislação letã e na legislação da União Europeia.
Comparação de Reguladores Forex
Os reguladores de primeiro nível são os reguladores mais caros para licenciamento. Nenhum corretor novo pode pagar tal licença, mas muitos corretores a obtêm após vários anos de corretagem. Reguladores offshore são o mais barato.
De modo geral, as licenças dos reguladores em todos os seis níveis são classificadas e válidas no mercado internacional, mas é óbvio que quanto mais alto o nível do regulador, mais prestigioso a licença e o corretor confiável.
No entanto, novos corretores também podem ser confiáveis com alto potencial e têm termos favoráveis, mas não podem ter reservas de capital de $20 milhões.
Só ter uma licença, seja qual for o tipo, mostra que a empresa tem como objetivo trabalhar com transparência e oficialmente. Por outro lado, ao trabalhar com corretores sem licença, você está agindo por conta própria perigo e risco.
Suas garantias e promessas são injustificadas e não têm efeito legal. Portanto, recomendamos a associação apenas com corretores licenciados por qualquer um dos reguladores nos níveis 1 – 6.
Tipos de Licença Forex: Corretores licenciados mais populares
Os reguladores monitoram constantemente os corretores Forex. A cada ano vários corretores têm suas licenças revogadas.
Em contraste, a cada ano vários corretores obtêm licenças de reguladores de nível superior.
Portanto, ao escolher uma corretora, a relevância dos dados é muito importante. Aqui está nossa lista mais recente dos mais corretores Forex mais confiáveis, ajustados regularmente por nossa equipe.
[table_list_v2 num=”15″ cat=”[table_list_v2 num=”10″ cat=”Top Brokers Brasil” sort=”date” reviews=”7954, 10276, 7509,21060, 21000, 7559, 8687, 8663, 16211″]Vale a pena abrir mão de condições mais favoráveis em nome de uma licença?
Traders e investidores novatos às vezes favorecem corretores Forex não licenciados porque eles aparentemente oferecem mais condições favoráveis à primeira vista.
Na verdade, um corretor não licenciado pode oferecer-lhe qualquer coisa, como uma taxa de 3000% de retorno em uma transação ou um retorno de 100% sobre o investimento em uma transação com falha.
Mas tais garantias por corretores não licenciados são inúteis porque suas atividades não são regulamentadas e porque não tem uma conta de reserva controlada por terceiros.
Ou seja, pode declarar falência amanhã, e o trader / investidor perderá o depósito sem possibilidade de recuperação. Os corretores Forex licenciados estão em total contraste.
Independentemente do nível de licença, esse corretor é financeira e legalmente responsável perante seus clientes. Se o corretor vai à falência ou outro adverso situação ocorrer, o regulador e a lei protegem o trader / investidor e ajudam a devolver os depósitos perdidos do fundo de reserva da corretora.
Portanto, é recomendado que todos os comerciantes e investidores trabalhem com corretores com licenças válidas.
Perguntas frequentes sobre tipos de licença Forex
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