Investir em criptomoedas não é completamente diferente do mercado de ações tradicional. Os investidores do mercado de ações e os gestores de fundos contam com estratégias comprovadas para reduzir o risco e aumentar o crescimento de longo prazo, e são esses mesmos métodos que você costuma usar para fazer com que seu portfólio de criptomoedas de longo prazo atinja seu potencial. Discutiremos a importância e os benefícios de reequilibrar seu portfólio criptográfico de longo prazo abaixo e algumas técnicas valiosas para ajustar as alocações criptográficas em seu portfólio.
O que é Reequilíbrio?
O rebalanceamento é uma técnica para ajustar o peso ou percentual de um determinado ativo em sua carteira de investimentos. O ato de rebalancear os ativos dentro de sua carteira é obtido comprando ou vendendo ativos para retornar ao ponto de um valor pré-definido. O valor de cada ativo mudará ao longo do tempo (subindo ou diminuindo), tornando necessário reequilibrar cada ativo de acordo com sua tolerância ao risco ou estratégia de investimento.
Por exemplo, um portfólio equilibrado de investimentos de longo prazo pode ser assim:
- 30% A
- 40% B
- 30% C
À medida que os valores sobem e descem, a mesma carteira de investimentos de longo prazo pode ficar assim depois de um ano:
- 50% A
- 30% B
- 20% C
Como você pode ver, A ganhou 20% em valor, enquanto B e C diminuíram 10%. Assim, os investidores vendem 20% de A para reequilibrar B e C ao seu estado original.
Por que Você Deve Reequilibrar Seu Portfólio de Criptomoedas de Longo Prazo?
Quer você invista em ETFs, ações individuais ou Bitcoin, você deve buscar o equilíbrio. Os problemas surgem quando um grupo ou um único ativo ganha valor significativo em comparação com outros ativos em seu portfólio de longo prazo. Quer o valor do ativo mude repentinamente ou ao longo de um ano, você pode obter lucros e reinvesti-los em outros ativos, como títulos, ações ou outras criptomoedas de baixo desempenho.
Por exemplo, no início do ano, sua carteira geral de investimentos de longo prazo tinha um saldo de $30.000 (30%) em títulos, $60.000 (60%) em ações e $10.000 (10%) em Bitcoin, totalizando $100.000. No final do ano, no entanto, seu investimento em Bitcoin disparou 300% e agora vale $30.000 (alternativamente, seu Bitcoin também pode perder 50% ou mais).
Assumindo que seus investimentos em títulos e ações caíram alguns pontos percentuais, seu investimento em Bitcoin agora representa 25% de seu portfólio em vez de 10%. Como você pode ver, seu investimento em Bitcoin agora é aproximadamente o mesmo que sua alocação de títulos, e seu portfólio pode se beneficiar do reequilíbrio.
Neste ponto, alguns consultores financeiros recomendariam reduzir o lucro de 5 a 10% do seu investimento em Bitcoin e reequilibrar seus títulos e ações para sua alocação original. Como alternativa, você pode usar o lucro para obter exposição a outra criptomoeda, como Ethereum. No entanto, você precisa entender o risco de ter grande parte do seu portfólio em criptomoedas.
Os Principais Benefícios de Reequilibrar Seu Portfólio de Criptografia de Longo Prazo
Reequilibrar seu portfólio criptográfico de longo prazo é uma forma de ajustar e renovar sua estratégia de investimento. Abaixo, destacaremos os principais benefícios de reequilibrar seu portfólio de criptografia, o que pode reduzir o risco e aumentar o crescimento a longo prazo.
Diminua o Perfil de Risco do Seu Portfólio de Criptomoedas
Todo o objetivo de reequilibrar seu portfólio de criptografia é retornar à sua proporção original e predefinida de peso de ativos com base em seu apetite por risco. Em uma carteira de investimentos centrada em cripto, muitos investidores tendem a manter uma grande proporção de Bitcoin em comparação com outras criptomoedas menos conhecidas por causa de sua chip azul status. Criptomoedas menores e mais voláteis podem disparar de preço, aumentando assim seu peso e aumentando o risco geral para seu investimento de longo prazo.
O risco pode ser mitigado seguindo a estratégia de reequilíbrio e transferindo os lucros das criptomoedas voláteis de volta para o Bitcoin e outros ativos confiáveis.
Melhora a Diversificação
Sem reequilibrar os investimentos criptográficos de longo prazo, você pode correr o risco de ter um portfólio de longo prazo desequilibrado. A alocação predefinida de ativos força você a impulsionar criptomoedas de baixo desempenho enquanto obtém lucros de criptomoedas fortes. Se você sempre deixasse “os vencedores correrem”, provavelmente acabaria com um portfólio criptográfico de longo prazo sem diversidade.
Aumente os Retornos Potenciais
Um dos aspectos críticos do reequilíbrio é tirar lucros de ativos fortes e adicioná-los a ativos de baixo desempenho ou subavaliados. Normalmente, ativos fortes sofrem desacelerações após o hype diminuir, enquanto criptomoedas subvalorizadas podem aumentar a demanda. Ao seguir o método de reequilíbrio, você aumenta suas chances de vender na alta e comprar na baixa.
Os Diferentes Tipos de Estratégias de Reequilíbrio para Seu Portfólio de Criptografia de Longo Prazo
Não há um tamanho serve para todos estratégia para reequilibrar seu portfólio criptográfico de longo prazo. Em vez disso, o reequilíbrio vem em três formas básicas que detalharemos abaixo.
Reequilíbrio de Limiar (Faixa de Tolerância)
O rebalanceamento de limite, também conhecido como rebalanceamento de banda de tolerância, é um método que exige que você defina limites nos quais os ativos em seu portfólio podem desviar. Depois que um ativo ou ativos desviam do limite da alocação predefinida, é hora de reequilibrar. Por exemplo, seu limite de desvio é de 10% e o Ethereum aumenta 15% durante a noite, tornando necessário reequilibrar suas participações em Ethereum até que volte ao seu peso de alocação original.
Você sempre pode definir seu limite para qualquer porcentagem, onde grandes desvios percentuais carregam mais risco e desvios percentuais menores têm menos risco.
Rebalanceamento Periódico
O reequilíbrio periódico é exatamente o que parece – reequilibrar seu portfólio de criptografia de longo prazo em um determinado tempo. Muitos especialistas financeiros dizem que o rebalanceamento uma vez por ano otimiza seu portfólio de criptomoedas de longo prazo, tornando essa uma estratégia fácil de implementar. No entanto, a criptografia pode sofrer volatilidade repentina, tornando o rebalanceamento periódico mais frequente uma opção importante.
Seguro de Carteira de Proporção Constante (CPPI)
O risco é uma consideração séria que vem com nenhum mercado – não apenas criptomoeda. Como tal, o seguro de portfólio de proporção constante (CPPI) é um método que se concentra na venda de ativos fortes em dinheiro ou stablecoins. Ao ter stablecoins ou fiduciários à margem, você pode comprar criptomoedas adicionais a um preço mais baixo ou enfrentar períodos de maior volatilidade.
O CPPI considera desacelerações em todo o mercado, e é por isso que esse método se concentra em transformar os lucros das criptomoedas em dinheiro para aguardar melhores oportunidades de compra.
Usando um Consultor de Investimento em Criptografia Automatizado
O reequilíbrio é uma estratégia testada em batalha que ajuda a gerenciar seu portfólio de criptomoedas de longo prazo. No entanto, o reequilíbrio manual requer muito tempo e esforço que pode forçá-lo a correr para o computador mais próximo em um instante. Em vez disso, você pode querer considerar um consultor de investimento em criptografia automatizado para reequilibrar seu portfólio de criptografia.
Os consultores automatizados de investimento em criptografia podem ajudá-lo a personalizar sua estratégia de investimento de acordo com sua tolerância ao risco e cronograma de investimento. Isso permite que você tenha mais tempo para se concentrar nas coisas importantes da vida, sem se preocupar com a implementação manual de limites ou tarefas periódicas de reequilíbrio.
Perguntas Frequentes
O que é Reequilíbrio de Portfólio?
O reequilíbrio de portfólio é uma técnica para ajustar o peso ou percentual de um determinado ativo em sua carteira de investimentos. Isso é feito comprando ou vendendo ativos para retornar ao ponto de um valor pré-definido.
Por que é Importante Reequilibrar Meu Portfólio de Criptomoedas?
Reequilibrar seu portfólio de criptomoedas é importante para manter a diversificação e reduzir o risco. Isso ajuda a garantir que seu portfólio não se torne excessivamente ponderado em um único ativo, o que pode aumentar a volatilidade e o risco.
Quais são os Benefícios de Reequilibrar Meu Portfólio de Criptomoedas?
Os benefícios incluem a redução do perfil de risco, melhoria da diversificação e aumento dos retornos potenciais. Reequilibrar ajuda a manter a proporção original de ativos e a transferir lucros de ativos voláteis para ativos mais confiáveis.
Quais são os Diferentes Tipos de Estratégias de Reequilíbrio?
As estratégias de reequilíbrio incluem o reequilíbrio de limiar, rebalanceamento periódico e seguro de carteira de proporção constante (CPPI). Cada uma dessas estratégias tem suas próprias vantagens e pode ser ajustada de acordo com sua tolerância ao risco e cronograma de investimento.
Como um Consultor de Investimento em Criptografia Automatizado Pode Ajudar?
Um consultor de investimento em criptografia automatizado pode ajudar a personalizar sua estratégia de investimento, economizar tempo e esforço, e garantir que seu portfólio seja reequilibrado de acordo com suas preferências e tolerância ao risco.
Conclusão
Reequilibrar seu portfólio de criptomoedas de longo prazo é uma estratégia essencial para manter a diversificação e reduzir o risco. Ao ajustar o peso dos ativos em seu portfólio, você pode garantir que seu investimento permaneça equilibrado e alinhado com sua tolerância ao risco. As diferentes estratégias de reequilíbrio, como o reequilíbrio de limiar, rebalanceamento periódico e CPPI, oferecem opções flexíveis para gerenciar seu portfólio de acordo com suas necessidades. Além disso, o uso de consultores de investimento em criptografia automatizados pode simplificar o processo e permitir que você se concentre em outras áreas importantes da vida.
Ao seguir essas diretrizes e estratégias, você pode maximizar os retornos potenciais e minimizar os riscos associados ao investimento em criptomoedas. Lembre-se de que a diversificação e o reequilíbrio são fundamentais para uma estratégia de investimento de longo prazo bem-sucedida.
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